為深入貫徹落實衡水分行內(nèi)控合規(guī)“價值創(chuàng)造年”主題活動，深入推進內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，提升全員合規(guī)意識，景縣支行于近日組織開展了全行“警示與反思”大討論，以身邊事警示教育身邊人，引導(dǎo)員工以案為鑒，進一步規(guī)范員工日常行為，切實守住底線，夯實我行內(nèi)控合規(guī)管理基礎(chǔ)。
首先由支行負責(zé)人開始主題授課，宣講我行內(nèi)控合規(guī)文化理念，分析了目前面臨的復(fù)雜的內(nèi)外部環(huán)境，隨著各行競爭壓力加大，監(jiān)管形勢日益緊張，我行所面臨的內(nèi)控合規(guī)工作也逐漸增加，各類風(fēng)險事件防控工作也面臨新的考驗。對此，支行負責(zé)人指出必須高度重視，有針對地采取措施，深入治理屢查屢犯關(guān)鍵問題，落實整改。其次，由公司金融部、信貸管理部結(jié)合近2年違規(guī)放貸經(jīng)典案例展開分析，警示信貸從業(yè)人員要嚴(yán)格遵守信貸管理制度，做到合規(guī)放貸。對于支行信貸領(lǐng)域管理的短板問題進行整改，對涉及到的內(nèi)控風(fēng)險點以及對應(yīng)防控措施深入剖析，并制定下一步工作措施。最后，由分管個金業(yè)務(wù)的負責(zé)人以業(yè)務(wù)操作合規(guī)為切入點，結(jié)合經(jīng)典業(yè)務(wù)案例，學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度，用生動真實的案例為切入點，提示員工在辦理業(yè)務(wù)過程中應(yīng)加強對客戶的身份識別，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作流程，通過“以案說紀(jì)、以案說規(guī)、以案說法”的形式，讓全體員工深刻認(rèn)識到違法違紀(jì)違規(guī)的嚴(yán)重后果。
發(fā)言完畢后，共同學(xué)習(xí)了近期上級行下發(fā)的風(fēng)險提示并展開了集體討論，認(rèn)真分析了本職工作中是否存在類似問題。支行領(lǐng)導(dǎo)在討論會上提出如下要求：
一是要開展合規(guī)文化教育，提高員工思想站位。全行員工務(wù)必要增強政治自覺和紀(jì)律合規(guī)的紅線意識，增強自我把控力，主動作為，嚴(yán)格自律，將合規(guī)意識和風(fēng)險意識深入日常工作環(huán)節(jié)，以案促思，嚴(yán)守操作流程，杜絕風(fēng)險隱患。
二是要加強風(fēng)險管控，促合規(guī)健康發(fā)展。風(fēng)險監(jiān)控應(yīng)聚焦于存款、理財及信貸業(yè)務(wù)等重點領(lǐng)域，結(jié)合上級行的業(yè)務(wù)風(fēng)險提示，監(jiān)督各項制度規(guī)定的落實，加強對員工的行為管理。各網(wǎng)點在關(guān)鍵業(yè)務(wù)領(lǐng)域要加強對客戶的身份識別，及時管控可疑賬戶，在涉及重要客戶敏感信息時要嚴(yán)格執(zhí)行保密措施，增強全員責(zé)任意識與合規(guī)意識。
三是要強化案防管理，壓實主體責(zé)任。首先，各班子成員、各部室負責(zé)人要發(fā)揮帶頭引領(lǐng)作用，帶頭遵法、守法、用法，積極履行案防職責(zé)，努力提升內(nèi)控管理水平；其次，各負責(zé)人要注重過程管理，堅持“關(guān)注人”“管住錢”“管住防線”“管住底線”，堅持高效率的問責(zé)整改，加強監(jiān)督管理，嚴(yán)格按照責(zé)任認(rèn)定流程和標(biāo)準(zhǔn)，壓實案防主體責(zé)任，規(guī)范加強對員工異常行為的排查，對頂風(fēng)違紀(jì)者絕不姑息遷就，努力打造一支合規(guī)隊伍。
內(nèi)控合規(guī)管理是銀行經(jīng)營的永恒主題，通過此次大討論，有助于提升支行全體員工的合規(guī)經(jīng)營意識，提升員工思想站位，為員工在思想上拉響警鐘，以案為鑒、警鐘長鳴。下一步，景縣支行將繼續(xù)踐行“合規(guī)為本、全員有責(zé)、風(fēng)險可控、穩(wěn)健高效”的合規(guī)文化理念，結(jié)合各個條線工作特點，實現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)常態(tài)化，為推動我行實現(xiàn)穩(wěn)健快速發(fā)展的目標(biāo)提供堅實基礎(chǔ)。
