“對(duì)于出口結(jié)匯，我們一直采用‘隨用隨結(jié)’的即期結(jié)匯策略，遇到人民幣升值時(shí)，就會(huì)造成不少匯兌損失。”面對(duì)人民幣匯率雙向波動(dòng)新常態(tài)，東莞某塑膠五金制造企業(yè)與大多數(shù)外企一樣，急需外匯交易新工具。
東莞工行得知情況后，上門為企業(yè)宣傳匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念和套保產(chǎn)品，助力企業(yè)調(diào)整匯率風(fēng)險(xiǎn)管理理念，通過(guò)實(shí)施分批簽約遠(yuǎn)期結(jié)匯，有效規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，提前鎖定經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)，為企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展吃下“定心丸”。
據(jù)東莞工行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，在人民幣匯率雙向波動(dòng)的環(huán)境下，外貿(mào)企業(yè)特別是中小微企業(yè)面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)顯著加大。東莞工行發(fā)揮大行擔(dān)當(dāng)，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、助企紓困解難為導(dǎo)向，全面落實(shí)工總行助力穩(wěn)住宏觀經(jīng)濟(jì)大盤(pán)“30條”和省工行“助粵20條”工作要求，聚焦外貿(mào)企業(yè)匯率避險(xiǎn)難題，切實(shí)提供高效優(yōu)質(zhì)的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，幫助企業(yè)提升匯率風(fēng)險(xiǎn)管理能力，全面助力東莞外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)。
今年以來(lái)，該行通過(guò)即遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)等各類套保工具為逾3000戶企業(yè)提供資金交易服務(wù)，業(yè)務(wù)量超85億美元，客戶覆蓋面同比提升近20%，其中簽約遠(yuǎn)期結(jié)售匯客戶數(shù)翻一番。
倡導(dǎo)本幣優(yōu)先，提升跨境人民幣結(jié)算便利化
據(jù)了解，運(yùn)用跨境人民幣結(jié)算，是企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)的良好實(shí)踐之一。東莞工行為支持外貿(mào)企業(yè)擴(kuò)大人民幣跨境結(jié)算，減少了匯兌環(huán)節(jié)，有效提升應(yīng)對(duì)匯率波動(dòng)能力；同時(shí)，積極利用跨境人民幣結(jié)算便利化政策，從“先審后付”優(yōu)化為“先付后抽查”，大幅簡(jiǎn)化企業(yè)業(yè)務(wù)辦理手續(xù)，提高辦理效率，幫助企業(yè)提高回款速度，保障企業(yè)資金鏈高效穩(wěn)健運(yùn)轉(zhuǎn)。
“我們通過(guò)實(shí)地走訪廣泛開(kāi)展跨境人民幣政策宣傳，不斷提升跨境人民幣業(yè)務(wù)便利度和市場(chǎng)覆蓋面，鼓勵(lì)引導(dǎo)企業(yè)多用善用人民幣跨境結(jié)算。”東莞工行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，今年以來(lái)，該行跨境人民幣結(jié)算規(guī)模大幅提升，較去年同期增幅近50%，惠及企業(yè)超1700戶。
值得一提的是，在人民銀行東莞市中心支行指導(dǎo)下，東莞工行成功為某大型手機(jī)制造企業(yè)接入CIPS（人民幣跨境支付系統(tǒng)）標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器（企業(yè)版），并順利依托CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器完成首筆跨境人民幣支付業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)足不出戶辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)，提升企業(yè)跨境支付效率、降低手續(xù)費(fèi)，獲得客戶高度認(rèn)可。
精準(zhǔn)滴灌“首辦戶”，助企實(shí)現(xiàn)匯率避險(xiǎn)新突破
今年以來(lái)，在國(guó)家外匯管理局東莞市中心支局指導(dǎo)下，東莞工行積極響應(yīng)政府號(hào)召，推動(dòng)匯率避險(xiǎn)“首辦戶”拓展活動(dòng)。
據(jù)悉，該行在活動(dòng)中將金融知識(shí)送到企業(yè)家門口，走訪近800家外資外貿(mào)企業(yè)進(jìn)行一對(duì)一的匯率風(fēng)險(xiǎn)中性宣導(dǎo)工作；同時(shí)，邀請(qǐng)工行總行、省行資深專家為轄內(nèi)企業(yè)舉辦多場(chǎng)線上線下人民幣匯率風(fēng)險(xiǎn)管理講座和沙龍活動(dòng)，并利用微信公眾號(hào)推出匯率風(fēng)險(xiǎn)管理系列推文，多渠道、多維度宣傳推廣匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念，引導(dǎo)企業(yè)聚焦主業(yè)，把匯率套保納入日常財(cái)務(wù)決策。
以東莞工行為某企業(yè)量身裁衣定制的外匯產(chǎn)品配套方案為例，通過(guò)精準(zhǔn)對(duì)接、“面對(duì)面”宣傳及服務(wù)，東莞工行得以全面了解企業(yè)難點(diǎn)和需求，該企業(yè)首次嘗試了遠(yuǎn)期結(jié)匯擇期交易，有效實(shí)現(xiàn)了匯率風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。
“首辦戶”拓展活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，東莞工行累計(jì)助力上百家企業(yè)初次嘗到了遠(yuǎn)期與期權(quán)業(yè)務(wù)的“甜頭”，企業(yè)“敢辦、會(huì)辦、愿辦”匯率套保意愿顯著提升。
套保增信降本，紓困解難助企有力度
東莞工行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，企業(yè)通過(guò)銀行辦理匯率套保業(yè)務(wù)時(shí)，往往需要核定授信額度或繳存一定的保證金，上述門檻和成本正是當(dāng)前企業(yè)尤其是中小微企業(yè)不愿開(kāi)展外匯套保業(yè)務(wù)的“痛點(diǎn)”所在。
為切實(shí)降低中小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)難度，提升企業(yè)避險(xiǎn)意愿和積極性，東莞工行在降門檻、降成本、促便利等方面集中發(fā)力，包括簡(jiǎn)化資料要求、優(yōu)化授信核定流程，提高核定效率，主動(dòng)為優(yōu)質(zhì)中小微企業(yè)核定外匯套保專項(xiàng)額度，企業(yè)可在該額度內(nèi)免保證金辦理外匯套保業(yè)務(wù)。
“目前，我行已為47家企業(yè)核定衍生專項(xiàng)額度，累計(jì)減免保證金約2.69億元”。東莞工行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，除此之外，該行還加大結(jié)售匯優(yōu)惠點(diǎn)差讓利力度，惠及逾2600家企業(yè)，覆蓋面進(jìn)一步提升，切實(shí)降低企業(yè)財(cái)務(wù)成本。
此外，為發(fā)揮工商銀行全球布局優(yōu)勢(shì)和金融科技實(shí)力，東莞分行依托企業(yè)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電子交易平臺(tái)等多種線上渠道，提供給企業(yè)在線匯率查詢、遠(yuǎn)期結(jié)售匯簽約、掛單交易等線上服務(wù)，服務(wù)時(shí)限長(zhǎng)達(dá)至晚上11點(diǎn)半，支持企業(yè)足不出戶即可輕松辦理套保業(yè)務(wù)。
與此同時(shí)，對(duì)于“走出去”外貿(mào)企業(yè)，東莞工行還支持辦理超80個(gè)國(guó)家及地區(qū)的小幣種與美元等主流幣種之間的資金兌換，可提供無(wú)本金交割遠(yuǎn)期簽約服務(wù)，有效應(yīng)對(duì)新興市場(chǎng)國(guó)家小幣種帶來(lái)的匯率風(fēng)險(xiǎn)。
下階段，東莞工行將繼續(xù)落實(shí)工總行助力穩(wěn)住宏觀經(jīng)濟(jì)大盤(pán)“30條”和省工行“助粵20條”工作要求，全面推進(jìn)“穩(wěn)外貿(mào)”工作，以多元化匯率風(fēng)險(xiǎn)管理、多樣化跨境融資渠道、便利化跨境結(jié)算服務(wù)、減費(fèi)讓利優(yōu)惠措施等服務(wù)為外貿(mào)企業(yè)輸送金融“活水”，助力企業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
