工行常州經(jīng)開(kāi)區(qū)支行全面貫徹落實(shí)監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)行內(nèi)控案防工作要求，注重完善制度建設(shè)，強(qiáng)化制度落實(shí)，加大監(jiān)督力度，嚴(yán)肅追責(zé)問(wèn)責(zé)，牢固樹(shù)立風(fēng)控合規(guī)思想，提升內(nèi)控案防管理水平，確保支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)有效健康發(fā)展。
一、壓實(shí)管理責(zé)任，雙向傳導(dǎo)及時(shí)反饋。該行全面落實(shí)一把手抓案防履職，壓實(shí)管理崗位“一崗雙責(zé)”，同時(shí)做到將專(zhuān)業(yè)條線制度傳導(dǎo)、專(zhuān)題排查、系統(tǒng)監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等與全行的案防管理工作緊密結(jié)合。并建立“三談三醒”工作機(jī)制，約談專(zhuān)業(yè)條線及管理人員，指出問(wèn)題，并明確整改措施限時(shí)整改，做到向下制度傳導(dǎo)到位，向上問(wèn)題反饋整改及時(shí)準(zhǔn)確，確保內(nèi)控案防工作有的放矢，精準(zhǔn)高效。
二、完善制度建設(shè)，強(qiáng)化制度落實(shí)。細(xì)化職責(zé)分工，增強(qiáng)履職能力；做好“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)，緊跟監(jiān)管動(dòng)態(tài)，重點(diǎn)做好問(wèn)題整改；提高風(fēng)險(xiǎn)敏銳度，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，防范化解突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件。首先，網(wǎng)點(diǎn)積極強(qiáng)化制度執(zhí)行，確保業(yè)務(wù)操作零違規(guī)、問(wèn)題處理零缺位，保證員工認(rèn)真執(zhí)行崗位操作制度和操作流程。其次，網(wǎng)點(diǎn)緊抓風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)大額資金變動(dòng)、庫(kù)存現(xiàn)金、貸款審批發(fā)放等全方面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理。網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)晨會(huì)，對(duì)員工提高業(yè)務(wù)處理、有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的能力做出要求，不斷增強(qiáng)員工對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)、金融知識(shí)的學(xué)習(xí)強(qiáng)化員工道德素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。
三、加大監(jiān)督力度，嚴(yán)肅追責(zé)問(wèn)責(zé)。該行按照“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的工作要求，網(wǎng)點(diǎn)切實(shí)推進(jìn)檢查監(jiān)督，做好對(duì)查庫(kù)、授權(quán)、交接款等環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，確保業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)營(yíng)。實(shí)行自查與專(zhuān)業(yè)部門(mén)專(zhuān)項(xiàng)檢查相結(jié)合，加大案防管理的檢查力度與頻率。并對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)及時(shí)分析原因，舉一反三，制定切實(shí)可行的整改方案，并按照盡責(zé)免責(zé)、失職問(wèn)責(zé)的理念，加大處罰力度。
四、總結(jié)內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)，營(yíng)造合規(guī)環(huán)境。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才有保護(hù)自己和廣大客戶(hù)的權(quán)益的能力。該行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)各環(huán)節(jié)中注入企業(yè)內(nèi)控文化，把規(guī)章制度形成的被動(dòng)約束和內(nèi)控合規(guī)文化營(yíng)造的主動(dòng)遵守結(jié)合起來(lái)，做營(yíng)造銀行良好內(nèi)控合規(guī)環(huán)境的踐行者。
