為打好防范金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，從源頭上防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，工行常州天寧支行根據(jù)監(jiān)管部門及上級行要求，將非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作與日常宣傳教育相結(jié)合，認(rèn)真學(xué)習(xí)國務(wù)院發(fā)布的《防范和處置非法集資條例》，制定相關(guān)方案，采取措施逐一排查。
一、落實(shí)職責(zé)，上下聯(lián)動。為保證此次排查工作順利進(jìn)行，支行成立非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一部署，各科室、網(wǎng)點(diǎn)第一時間將工作要求傳導(dǎo)到一線員工，將相關(guān)工作職責(zé)落實(shí)到個人。
二、制定方案，充分動員。根據(jù)上級行和銀監(jiān)會的指示，各科室、網(wǎng)點(diǎn)確定活動內(nèi)容、步驟和措施，通過晨會、班后會等多種渠道，組織開展專題學(xué)習(xí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)國務(wù)院發(fā)布的《防范和處置非法集資條例》，積極營造宣傳氛圍，增強(qiáng)員工對非法集資活動的敏感性和防范意識；各網(wǎng)點(diǎn)持續(xù)開展現(xiàn)場公眾宣教，擴(kuò)大宣教活動范國和影響力，提高公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識和識別能力。
三、形式多樣，分步推進(jìn)。一是通過日常行為觀察、家訪、走訪客戶，員工征信等方式，結(jié)合國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，對全體員工進(jìn)行逐個排查，覆蓋面100%；二是按照上級行要求對涉及電子商務(wù)、房地產(chǎn)及中介等重點(diǎn)領(lǐng)域和行業(yè)開展排查，通過檢測模塊反饋、反洗錢系統(tǒng)、貸款客戶經(jīng)營狀況、資金流向監(jiān)測，結(jié)合企查查軟件、法人微信朋友圈等，對涉及到的重點(diǎn)單位結(jié)算賬戶和個人賬戶進(jìn)行排查。
下一步，工行常州天寧支行將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)理念傳導(dǎo)和警示教育，加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度學(xué)習(xí)和日常工作的培訓(xùn)監(jiān)督，有效提升全員合規(guī)意識和風(fēng)險(xiǎn)意識，筑牢內(nèi)控案防防線，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
