6月30日下午，建行泗陽北京路支行員工劉穎因現(xiàn)場成功防范一起出售出借對公賬戶的事件受泗陽縣公安局的見義勇為表彰。泗陽縣副縣長、公安局黨委書記呂中明、人民銀行泗陽支行行長印家飛、建設(shè)銀行泗陽支行行長牛賀、縣公安局副局長盧峰出席活動，呂中明為劉穎頒發(fā)獎勵證書和獎金。
在現(xiàn)場的交流座談中，呂中明就進(jìn)一步強(qiáng)化警銀合作形成防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙優(yōu)勢互補(bǔ)、守護(hù)群眾的“錢袋子”等話題進(jìn)行了交流。
據(jù)悉，事件發(fā)生在6月27日，當(dāng)日下午，兩名年輕人到建行泗陽北京路支行要求開立對公賬戶，北京路支行對公柜員和營運(yùn)主管第一時間受理資料并審核，在審核過程中營運(yùn)主管劉穎發(fā)現(xiàn)營業(yè)執(zhí)照為近期注冊且法人年紀(jì)較小，網(wǎng)點(diǎn)工作人員立即提高了警惕。在工作人員詢問法人企業(yè)有關(guān)信息時，法人也是默不作聲，讓陪同人員代為回答。陪同人員要求今天開立對公賬戶并且同步簽約網(wǎng)銀，并稱有30多萬的資金要到賬轉(zhuǎn)出。按照開通非柜面渠道要嚴(yán)格把控風(fēng)險相關(guān)要求，工作人員提出要上門核實(shí)經(jīng)營場所，陪同人員表示場所正在裝修。劉穎覺得很可疑，就進(jìn)入警銀通系統(tǒng)查詢了法人信息，發(fā)現(xiàn)法人名下銀行卡被設(shè)置成了涉案賬戶，然后詢問他開立賬戶意愿的真實(shí)性，陪同人員很不耐煩地說賬戶不是自己在用，而是委托給別人管理，工作人員立即意識到這很有可能是在出售出借對公賬戶。
網(wǎng)點(diǎn)工作人員向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報了相關(guān)情況，并給兩位年輕人普及買賣對公賬戶和個人銀行卡涉案的后果及嚴(yán)重性。聽完講解，兩位年輕人表示意識到了問題的嚴(yán)重性。
一直以來，建行泗陽支行對反詐工作非常重視，通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)、觀看視頻等多渠道提高員工的反詐意識。網(wǎng)點(diǎn)在開戶環(huán)節(jié)也是嚴(yán)格把控風(fēng)險，開戶前認(rèn)真做好盡職調(diào)查，開戶后審慎開通非柜面業(yè)務(wù)，嚴(yán)控非柜面限額，對公賬戶開立后每三個月進(jìn)行企業(yè)回訪，個人賬戶開立之后第二個工作日再打電話確認(rèn)核實(shí)是否是本人使用銀行卡，爭取在源頭進(jìn)行風(fēng)險控制。
