工行長(zhǎng)治潞礦支行為持續(xù)深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，按照“一年一個(gè)主題，一年一個(gè)臺(tái)階”的安排，開展內(nèi)控合規(guī)文化大講堂，戴文超行長(zhǎng)從“價(jià)值提升年”活動(dòng)背景、外部監(jiān)管形勢(shì)、典型案例分析、下一步工作措施四方面向員工講授合規(guī)知識(shí)，通過學(xué)習(xí)本次大講堂，我也對(duì)內(nèi)控合規(guī)有了一些新的認(rèn)識(shí)。
“沒有規(guī)矩，不成方圓”。還記得入職第一天，我便拿到了一張記錄著十大禁令的小卡片，上面記錄著一條又一條禁止行為，“合規(guī)”意識(shí)就這樣伴隨著我的工作開始了。剛?cè)胄袝r(shí)，一條條流程制度還未熟記于心，此時(shí)便是違規(guī)發(fā)生的高危期，客戶未帶證件，填單有誤，以及希望代辦高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，再加上客戶催促辦理，新員工心理上更加緊張，導(dǎo)致業(yè)務(wù)辦理差錯(cuò)更多，進(jìn)而引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件。經(jīng)過一段時(shí)間的積累，工作變得更得心應(yīng)手，便出現(xiàn)屢查屢犯現(xiàn)象，如作廢的憑證未剪角、日終1146未打印等，一些看似簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)處理，卻觸碰了內(nèi)控合規(guī)準(zhǔn)則的底線，這些事情也讓我漸漸地對(duì)銀行柜員的工作有了新的認(rèn)識(shí)：柜員的工作不是簡(jiǎn)單地將客戶的要求反映在工行的系統(tǒng)里，還需要耐心、細(xì)心地去把控可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，遇到存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的業(yè)務(wù)要及時(shí)上報(bào)、解決，時(shí)刻踐行內(nèi)控合規(guī)。
踐行合規(guī)，我們是合規(guī)意識(shí)的駕馭者。“行成于思而毀于隨”，提高認(rèn)識(shí)和增強(qiáng)意識(shí)是做好事情的第一步。要緊繃合規(guī)之弦，要熟知禁令，樹立紀(jì)律觀念，明確什么該做，什么不該做，內(nèi)化于心，讓合規(guī)操作的觀念滲透到血液里意識(shí)里，將規(guī)定紀(jì)律揉進(jìn)我們工作中的每一個(gè)場(chǎng)景中，積極貫徹落實(shí)“合規(guī)為本 全員有責(zé) 風(fēng)險(xiǎn)可控 穩(wěn)健高效”的合規(guī)文化核心理念，使合規(guī)文化理念深入人心，做到人人“心中有制度，行動(dòng)有尺度，行為有底線，紅線不逾越”，為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、促進(jìn)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展提供了強(qiáng)有力的基礎(chǔ)保障。
踐行合規(guī)，我們是合規(guī)制度的執(zhí)行者。我們要做到工作一分鐘，合規(guī)六十秒，須知“不慮于微，始成大患，不妨于小，終虧大德”，牢記“千里之堤，潰于蟻穴”，嚴(yán)守合規(guī)底線，防止迷失方向。作為一線員工，要嚴(yán)格遵守崗位職責(zé)規(guī)定，堅(jiān)守金融工作職業(yè)紀(jì)律，嚴(yán)格做到把好“六關(guān)”即“身份審查關(guān)、客戶溝通關(guān)、數(shù)據(jù)錄入關(guān)、設(shè)備質(zhì)量關(guān)、風(fēng)險(xiǎn)提示關(guān)、合規(guī)經(jīng)理核查指導(dǎo)關(guān)”。嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，妥善保管文件資料。涉及不該對(duì)外公布的信息，不亂說(shuō)；未確定的事項(xiàng)，不隨意承諾，在制度執(zhí)行上不打折扣，不疏忽，時(shí)刻保障規(guī)章制度有效合規(guī)執(zhí)行，構(gòu)筑安全防范盾，才能確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。
踐行合規(guī)，我們是合規(guī)文化的傳播者。合規(guī)文化不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不僅僅存在于某一個(gè)部門，是各業(yè)務(wù)部門、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各業(yè)務(wù)流程、各員工之間相互牽制和約束。樹立“內(nèi)控合規(guī)人人有責(zé)”的責(zé)任感，我們應(yīng)本著對(duì)工作負(fù)責(zé)、對(duì)同事、對(duì)客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度來(lái)傳播合規(guī)文化，要自覺養(yǎng)成自重、自省、自警的習(xí)慣，同事之間不要盲目信任，我們的信任必須建立在遵章守紀(jì)的基礎(chǔ)上，形成相互監(jiān)督的習(xí)慣，養(yǎng)成互相警醒的意識(shí)，樹合規(guī)標(biāo)兵，加強(qiáng)組織學(xué)習(xí)，做到人人講制度，人人促合規(guī)的良好氛圍，全員合力，才能筑就銅墻鐵壁。
合規(guī)為鏡防風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)為尺助發(fā)展。讓我們?cè)诤弦?guī)理念的引領(lǐng)下，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)凝聚力、戰(zhàn)斗力、約束力。敬畏規(guī)章，共同營(yíng)造良好的合規(guī)環(huán)境，求必欲得，禁必欲止，令必欲行，珍惜職業(yè)生涯，創(chuàng)造人生價(jià)值，為工商銀行的發(fā)展不懈努力，盡職盡責(zé)，保駕護(hù)航！
