工行衡水新華支行針對省行下發(fā)營銷活動風(fēng)險案例，檢查自身行為，抓問題整改，強化員工守規(guī)矩、控風(fēng)險的意識，充分落實閉環(huán)管理工作，確保營銷活動合法合規(guī)穩(wěn)健進行。
一、加強警示教育，端正經(jīng)營觀和業(yè)績觀。以上級行下發(fā)的各類典型案例通報作為反面教材，引導(dǎo)全員吸取教訓(xùn)、舉一反三，自查自糾，自我反省，加強對規(guī)章制度、法律法規(guī)的教育學(xué)習(xí)，營造”重操守、講合規(guī)、促案防“的氛圍，樹立正確的經(jīng)營觀和業(yè)績觀。
二、深化員工異常行為排查，強化營銷活動管理和監(jiān)督。網(wǎng)點負責(zé)人對各崗關(guān)鍵人員進行異常行為動態(tài)分析和排查，指出營銷活動中可能產(chǎn)生的各種違規(guī)行為，督促銀行工作人員愛惜羽毛、反省自身，將“筑牢防火墻，遠離高壓線”的理念貫穿到營銷活動的全過程，確保各項行為合法、合規(guī)。同時將線上職能監(jiān)測和線下排查履職相結(jié)合，不但關(guān)注員工“八小時以內(nèi)”工作動態(tài)，還延深關(guān)注“八小時以外”生活情況，通過多種途徑，全方位了解員工家庭、社交、心理狀態(tài)等相關(guān)情況，及時開解思想化解矛盾，將風(fēng)險掌握在可控制內(nèi)。
三、明確獎懲措施和問責(zé)機制，杜絕銷售費用違規(guī)使用。新華支行進行自查，合理合規(guī)配置資源，將銷售費用合理合理分配、合規(guī)使用。并制定問責(zé)機制，嚴(yán)禁違規(guī)接收合作機構(gòu)的資金獎勵及向客戶支付營銷獎勵，誰違反，誰負責(zé)，堅持對事不對人，加大對履查屢犯問題的處罰力度，樹立制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性，使員工在日常生活中養(yǎng)成合規(guī)操作的行為規(guī)范，在思想深處筑牢合規(guī)防線。
風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留。銀行經(jīng)營活動的特殊性使每一個很小的合規(guī)漏洞都能產(chǎn)生巨大的風(fēng)險隱患，尤其是營銷這種能夠帶來經(jīng)濟利益流入的活動更需要我們平衡收益與合規(guī)，切不能撿了芝麻、丟了西瓜，撿了小利益，碰了高壓線。
