近日，珠海建行梅華路支行營(yíng)業(yè)廳迎來(lái)了一位“愁眉不展”的男客戶(hù)劉先生，客戶(hù)進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)后一直低頭看著手機(jī)，一副心事重重的樣子。大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)這名客戶(hù)的“不同尋常”后，馬上接待了解客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求。
“您好，歡迎光臨建行，請(qǐng)問(wèn)要辦理什么業(yè)務(wù)呢？”大堂經(jīng)理詢(xún)問(wèn)到。
“你好，我這幾天在一個(gè)叫‘京東JR’ APP平臺(tái)上申請(qǐng)了一個(gè)貸款，貸款顯示已經(jīng)審批通過(guò)了，但我卻一直沒(méi)有收到款項(xiàng)。后面接到一個(gè)銀保監(jiān)會(huì)的工作人員打來(lái)的電話(huà)讓我轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元保證金到這個(gè)‘銀保監(jiān)會(huì)’賬戶(hù)去解除凍結(jié)，你能教我怎么轉(zhuǎn)這個(gè)保證金嗎？”聽(tīng)到這里，大堂經(jīng)理頓時(shí)提高了警惕，他現(xiàn)場(chǎng)并沒(méi)有立即為客戶(hù)辦理，而是把客戶(hù)引導(dǎo)到一旁的會(huì)客室，在安撫客戶(hù)情緒的同時(shí)，進(jìn)一步了解客戶(hù)轉(zhuǎn)賬的原因和收款方信息。
通過(guò)幾輪問(wèn)話(huà)，大堂經(jīng)理了解到，原來(lái)客戶(hù)劉先生最近因急需資金周轉(zhuǎn)，在網(wǎng)上申請(qǐng)了一筆貸款，客服人員告知?jiǎng)⑾壬@筆貸款已經(jīng)審批通過(guò)了，但是由于劉先生輸入戶(hù)名有誤，導(dǎo)致貸款額度沒(méi)法正常導(dǎo)入她的賬戶(hù)，現(xiàn)在她的資金已被銀保監(jiān)會(huì)凍結(jié)需要第二次認(rèn)證。隨后，劉先生便接到了自稱(chēng)是銀保監(jiān)工作人員的電話(huà)，電話(huà)那頭，“銀保監(jiān)”的工作人員要求劉先生，如果想要貸款順利發(fā)放，必須先轉(zhuǎn)賬一筆5萬(wàn)元的“保證金”去申請(qǐng)解除資金凍結(jié)，待貸款資金成功解凍后，5萬(wàn)元保證金會(huì)原路返回劉先生賬戶(hù)。聽(tīng)到這里，大堂經(jīng)理聽(tīng)到這里，心里已經(jīng)有“底”了。
大堂經(jīng)理進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)客戶(hù)以獲取更多信息，“這個(gè)信息您能給我看看嗎，平臺(tái)是在哪里告訴您的賬戶(hù)被銀保監(jiān)會(huì)凍結(jié)呢？這個(gè)平臺(tái)的工作人員您認(rèn)識(shí)嗎？”大堂經(jīng)理問(wèn)。“工作人員通過(guò)QQ和我聯(lián)系的，這個(gè)是我提現(xiàn)出現(xiàn)問(wèn)題的界面，這是工作人員發(fā)過(guò)來(lái)的銀保監(jiān)提示要第二次認(rèn)證的界面。”客戶(hù)回答道。
接過(guò)客戶(hù)遞過(guò)來(lái)的手機(jī)，大堂經(jīng)理看著客戶(hù)的手機(jī)聊天記錄、“資金提現(xiàn)界面”和有關(guān)“銀保監(jiān)會(huì)凍結(jié)和認(rèn)證”信息，確認(rèn)了這就是一起電信詐騙！大堂經(jīng)理立即與網(wǎng)點(diǎn)渠運(yùn)副行長(zhǎng)報(bào)告，渠運(yùn)副行長(zhǎng)了解情況后第一時(shí)間做了報(bào)警處理，同時(shí)與大堂經(jīng)理一同協(xié)助客戶(hù)打印銀行卡交易明細(xì)，并向客戶(hù)逐一分析詐騙“套路”。
沒(méi)多久，民警趕來(lái)營(yíng)業(yè)廳，幫助劉先生“復(fù)盤(pán)”詐騙過(guò)程，經(jīng)過(guò)一番溝通和分析，陳女士這才明白所謂的“借貸平臺(tái)”和“銀保監(jiān)工作人員”壓根都不存在，全是詐騙分子的“角色扮演”……
珠海建行提醒廣大市民：近年來(lái)，利用APP進(jìn)行詐騙已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的主要犯罪手段之一，特別是一些仿冒各大銀行和金融平臺(tái)的APP具有較大迷惑性和欺騙性，請(qǐng)廣大市民提高警惕，貸款請(qǐng)到銀行等正規(guī)機(jī)構(gòu)渠道申辦，切莫聽(tīng)信網(wǎng)上“低利息、無(wú)抵押、放貸快”的貸款廣告，凡是需要先交錢(qián)的都是詐騙！
