2022年5月24日下午，建行湖州南潯適園路支行營業(yè)大廳如往常般繁忙而有序。一名男性老年客戶手持身份證、銀行卡進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)后表示自己要轉(zhuǎn)賬2萬元至工商銀行。大堂經(jīng)理接待了他，仔細(xì)一看發(fā)現(xiàn)客戶的銀行卡已過期，便引導(dǎo)客戶至填單臺進(jìn)行填單。
大堂經(jīng)理在指導(dǎo)過程中，按要求開展“三詢”：詢問客戶是否認(rèn)識對方、跟收款人是什么關(guān)系、轉(zhuǎn)賬用途是什么�？蛻舯硎菊J(rèn)識收款人、轉(zhuǎn)賬用途是還款，但客戶回答與收款人關(guān)系時(shí)開始閃爍其詞，引起了網(wǎng)點(diǎn)人員關(guān)注。
當(dāng)客戶至高柜辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員再次耐心詢問轉(zhuǎn)賬信息，但客戶瞬間表現(xiàn)得不耐煩，一定要馬上匯款。營運(yùn)主管見狀，立即上前安撫客戶情緒，但客戶仍激動地表示要辦理轉(zhuǎn)賬。營運(yùn)主管借故拖延客戶：轉(zhuǎn)賬憑條收款人開戶行填寫不規(guī)范，讓客戶再次出示收款人的賬戶信息，客戶出示了一條寫有收款人姓名、賬號、開戶行的信息，但其手機(jī)未對該收款人進(jìn)行備注姓名，又一次引起網(wǎng)點(diǎn)人員警覺。
大堂經(jīng)理帶領(lǐng)客戶至填單臺再次填單，并對客戶耐心勸導(dǎo)，期間引導(dǎo)客戶撥通對方電話詢問開戶行信息，多次撥打?qū)Ψ诫娫捑唇油�。為安全起見，營運(yùn)主管見狀拔打了防詐熱線。
當(dāng)班民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)之后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員主動上前說明情況。隨后，警方與網(wǎng)點(diǎn)人員共同對該客戶進(jìn)行勸導(dǎo)，但客戶轉(zhuǎn)賬意愿仍十分強(qiáng)烈。工作人員立即通過案例講解勸導(dǎo)他謹(jǐn)慎轉(zhuǎn)賬，最終在警方與網(wǎng)點(diǎn)人員的共同努力下，客戶決定放棄匯款并離開網(wǎng)點(diǎn)。
“老吾老，以及人之老”，金融工作無小事，南潯適園路支行努力踐行社會責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，在日常工作中主動做好風(fēng)險(xiǎn)提示，用心、用情積極守護(hù)老年群體的“錢袋子”，努力提升其識騙防騙技能。
