2022年以來，工行大同分行堅定不移的把私人銀行業(yè)務定位為提升打造“第一個人金融銀行”核心競爭力的重要抓手、經營效益的增長點，圍繞“客戶、資產、中收”三大主線開展工作，充分發(fā)揮“全行辦”的效能，分析明確市場所在，細化階段性目標，加強私人銀行業(yè)務的序時推進，私人銀行業(yè)務開創(chuàng)發(fā)展新局面。主要做法是：
精準考核�？己速F在精準，為探索私人銀行業(yè)務發(fā)展考核新路徑，該行出臺《關于開展私人銀行業(yè)務專項營銷活動的通知》，明確活動時間、目標、對象、激勵標準和工作要求，把推動高質量發(fā)展作為考核主要內容，從重規(guī)模到重發(fā)展質量，優(yōu)化考核內容、改進考核方式，發(fā)揮考核指揮棒風向標的作用，以獎優(yōu)激勵管理者擔重任，打硬仗、創(chuàng)實績。
優(yōu)化配置。該行努力提高個人產品組合服務能力，深挖存量客戶潛力。統(tǒng)一產品視圖，將個金產品作為私人銀行客戶產品配置的組成部分，針對客戶需求提供綜合化金融產品配置。通過財富中心、貴賓理財中心等渠道，發(fā)展和維護客戶，進一步提高客戶的產品持有率，以“資產組合配置報告+綜合化產品”服務模式為抓手，對接到期資金、新拓行外資產，提高理財、遴選、保險的客戶覆蓋率、資產滲透率和財顧出單率，持續(xù)做好組合產品營銷推廣等業(yè)務多方位、多角度穩(wěn)定客戶，爭取成為高端客戶一攬子業(yè)務的主辦銀行，批量提升潛在客戶，提高客戶的資產留存率、回歸率和提升率。
聯動發(fā)力。為提高私人銀行業(yè)務聯動營銷的積極性，該行制定《2022年大同分行個貸業(yè)務與私銀業(yè)務聯動營銷方案》《2022年大同分行私銀業(yè)務與信用卡業(yè)務聯動營銷方案》，家與個貸項目的聯動營銷，實現“優(yōu)質項目開發(fā)-按揭貸款-私人銀行業(yè)務”一體化營銷和封閉運作，發(fā)揮聯動優(yōu)勢撬動多方資源，加大對按揭貸款項目預售資金監(jiān)管賬戶開立的營銷工作，促進開發(fā)企業(yè)及投資人在該行存款提升；與普惠條線聯動，聚焦個體工商戶和小微企業(yè)主，實現客戶接續(xù)服務和精準滲透；做好與信用卡業(yè)務的聯動，完善房貸客戶信用卡配備服務，做好家裝分期、綜合消費分期聯動營銷，實現對有需求的房貸客戶100%尾隨營銷家裝分期。
強化幫扶。依據客戶數據信息，對未簽約、可提升、未配產品等客戶名單，私人銀行分中心人員深入各支行，幫扶配合督導實施精準營銷，對簽約未配產品客戶，與支行分管行長、客戶經理共同分析研究，因人制宜有的放矢為客戶制定產品配置方案、遞送投資回顧報告，并與支行客戶經理共同實施，提升客戶資產和產品配置；對于有些沒有配備私人銀行客戶經理的支行，私人銀行分中心財富顧問深入基層直接面對客戶、營銷維護客戶，以更強的專業(yè)知識無縫對接客戶，以敏銳的市場前瞻性把握機遇，贏得私人銀行業(yè)務的高成效。并綜合運用產品、服務、場景、功能吸引客戶建立賬戶，通過良好的體驗、互動，從而推動普通客戶向價值客戶轉變。秉承“以心相交，成其久遠”的精神，從投資理財的角度為客戶做好財富的保值、增值、傳承、避險等管理，以財富顧問、資產配置為引領，實現從產品銷售驅動向客戶關系驅動的根本轉變。以客為尊、破壁聯動、綜合服務、貢獻為本，存款與理財、基金、保險等其他金融資產協(xié)調發(fā)展，協(xié)同推進，做大資產規(guī)模，提升收入水平。
合規(guī)發(fā)展。該行理順業(yè)務發(fā)展與風險防控的關系，引導員工樹立正確的價值觀、發(fā)展觀、風險觀、業(yè)績觀，開展案件警示教育，從案件中汲取教訓，確保專業(yè)條線工作人員熟知規(guī)定，提升風險意識和規(guī)矩意識。圍繞產品、銷售、客戶發(fā)展，加強各個崗位的分離制衡，建立事前防范、事中控制和事后監(jiān)督的內控機制。嚴格執(zhí)行產品銷售管理辦法，本著將合適的產品銷售給合適的客戶的原則，由具備銷售資格的人員開展產品銷售，規(guī)范產品營銷流程與制度，全面準確地開展客戶準入、嚴格落實風險評估、風險揭示，做好產品報備、售后報告和客戶回訪等工作。
