工商銀行衡水冀州冀新支行成功攔截一起電信詐騙事件

  2022年7月18日，冀州冀新支行成功攔截一起電信詐騙事件，為客戶避免經(jīng)濟損失十萬元。

  當(dāng)日上午，一位中年婦女到工行冀州冀新支行辦理跨行匯款10萬元，大堂經(jīng)理接待客戶后在自助終端為其辦理業(yè)務(wù)，詢問客戶是否認識對方，客戶支支吾吾說不認識，一邊掏手機一邊催促盡快轉(zhuǎn)款，大堂經(jīng)理立刻提高警惕多次詢問，客戶稱其與對方在快手直播中認識的，平時在微信中也視頻過幾次，對方曾做過兩次牢，生活困難，想借錢給他買房，身份證已發(fā)到其微信，覺得對方不是騙子，并一直催促盡快辦理匯款業(yè)務(wù)。工作人員意識到客戶可能遭遇詐騙，多名人員對其勸說無果，遂讓其到柜面辦理匯款拖延時間，同時撥打110報警電話尋求幫助。公安人員到達網(wǎng)點后，客戶拒不配合詢問，民警對其進行勸告并宣講防電信詐騙知識后無奈離開，工作人員本著為客戶負責(zé)的原則再次勸說客戶：“公安人員是來幫助咱們查清對方是否為詐騙人員，為什么不讓公安人員審問一下對方是否為詐騙人員呢？如不是咱再匯款也來的及。”客戶感覺有道理，工作人員再次撥打110報警電話，請求剛才來銀行的公安人員返回網(wǎng)點幫助勸說客戶，同時利用客戶緩和的間隙取得了客戶女婿的電話并將事情的經(jīng)過告知其女婿。公安人員和客戶女婿迅速到達后同工作人員再次進行開導(dǎo)，客戶終于認識到自己被騙并終止了匯款。7月19日，客戶女兒為該行送來“慧眼識騙局，真情系客戶”錦旗表示感謝。

  該起事件的成功堵截，得益于該行不斷強化安全警示教育，員工具備了較高的風(fēng)險防范意識和識詐反詐能力，在辦理業(yè)務(wù)時做到了有疑必查、一查到底，在多次勸阻無效的時候還能堅持為客戶資金負責(zé)的原則，想方設(shè)法繼續(xù)耐心勸導(dǎo)直至風(fēng)險化解；更得益于認真落實警銀合作勸阻機制，及時尋求警方幫助，會同公安人員做好預(yù)警勸阻和宣傳教育工作。下一步，該行將繼續(xù)嚴格落實電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作相關(guān)要求，進一步員工反詐培訓(xùn)，持續(xù)組織開展防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育活動，加強警銀協(xié)作，為客戶的資金保駕護航。