為警惕“挪用資金”“非法集資”風(fēng)險(xiǎn)，前移內(nèi)控案防關(guān)口，本著主動(dòng)揭示基層網(wǎng)點(diǎn)重大風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重違規(guī)及案件隱患的目的，根據(jù)省分行工作部署，近期工行長(zhǎng)治分行安排專人開(kāi)展了2022年“飛行檢查”工作。
本次重點(diǎn)檢查代發(fā)工資及批量代付等代理業(yè)務(wù)、個(gè)人大額轉(zhuǎn)賬及存單提前支取、重點(diǎn)客戶賬戶資金異常流動(dòng)、關(guān)鍵崗位輪崗、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理、理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售、個(gè)人賬戶資金異動(dòng)、員工異常行為等8項(xiàng)內(nèi)容。
檢查采用非現(xiàn)場(chǎng)與現(xiàn)場(chǎng)、突擊檢查和常規(guī)檢查相結(jié)合方式。通過(guò)檢查共發(fā)現(xiàn)代發(fā)工資辦公機(jī)不在監(jiān)控范圍內(nèi)、代發(fā)工資前不驗(yàn)印、未設(shè)立代發(fā)工資交接登記簿、代發(fā)工資崗未按期輪崗、代發(fā)工資內(nèi)部戶長(zhǎng)期掛賬、員工電腦違規(guī)保管客戶信息、營(yíng)業(yè)期間空白重要憑證保管不規(guī)范等七類(lèi)問(wèn)題。本次檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，目前均已落實(shí)整改。
針對(duì)本次檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,對(duì)支行提出了相應(yīng)的要求，明確了業(yè)務(wù)操作規(guī)范：一是加強(qiáng)合規(guī)教育和培訓(xùn)，提升合規(guī)意識(shí)，提高員工對(duì)我行合規(guī)文化的認(rèn)同和對(duì)監(jiān)管政策的理解，提升制度執(zhí)行力；二是加強(qiáng)員工日常工作操作行為管理。嚴(yán)防“過(guò)度服務(wù)”或代客操作引發(fā)“非法集資”案件風(fēng)險(xiǎn)，尤其是老齡客戶和高凈值客戶。杜絕客戶經(jīng)理禁止性行為，進(jìn)一步夯實(shí)基層行內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，嚴(yán)格執(zhí)行雙錄制度，由我行營(yíng)銷(xiāo)人員營(yíng)銷(xiāo)推薦購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品，必須堅(jiān)持“先錄后買(mǎi)”及“每筆必錄”原則，防范監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)；三是加強(qiáng)代發(fā)工資等批量代付業(yè)務(wù)管理。嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，不得隨意簡(jiǎn)化流程，不得給“挪用資金”留任何可乘之機(jī)，確保業(yè)務(wù)全程合規(guī)。四是對(duì)照工作提示自查自糾，檢查結(jié)束后下發(fā)工作提示，本次檢查未涉及的支行根據(jù)提示進(jìn)行自查并規(guī)范業(yè)務(wù)操作，杜絕同一問(wèn)題在不同支行間反復(fù)出現(xiàn)，達(dá)到舉一反三的檢查作用，強(qiáng)化治理成效。
