不知不覺(jué)，我已在銀行工作近兩年，也不再是剛進(jìn)行時(shí)畏畏縮縮的新員工。兩年的一線臨柜經(jīng)驗(yàn)讓我深刻的認(rèn)識(shí)到合規(guī)對(duì)于降低風(fēng)險(xiǎn)的重要意義。合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則以及準(zhǔn)則匹配一致。從巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的界定來(lái)看，銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。
關(guān)于合規(guī)對(duì)于銀行價(jià)值的實(shí)現(xiàn)上講，我覺(jué)得合規(guī)本身無(wú)法直接創(chuàng)造價(jià)值，但是可以通過(guò)合規(guī)管理增強(qiáng)銀行在金融市場(chǎng)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，增加盈利空間和機(jī)會(huì)，從而以間接乃至潛移默化的方式變相地提高銀行實(shí)現(xiàn)價(jià)值的能力，避免業(yè)務(wù)活動(dòng)受到限制，創(chuàng)造價(jià)值。
因而，身為一線柜員，我覺(jué)得主要可以通過(guò)以下多種方式來(lái)實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理操作，從而增強(qiáng)建行的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力。
首先，從思想上，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，學(xué)習(xí)歷史經(jīng)驗(yàn)。規(guī)章制度的建立不是憑空想象而出，而是在眾多過(guò)去發(fā)生的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)中獲得總結(jié)，以此為基礎(chǔ)構(gòu)建合規(guī)操作的整體框架與其中的各個(gè)細(xì)節(jié)。這些脈絡(luò)如同支撐一個(gè)巨人直立行走飛奔的架構(gòu)，是巨人前進(jìn)道路上必不可少的身體構(gòu)造，合規(guī)就是脈絡(luò)，銀行如同巨人。按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事后，員工方能有保護(hù)自我和廣大客戶權(quán)益的能力，強(qiáng)化思想教育便是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作流程中能夠營(yíng)造一種依法合規(guī)的良好氛圍，促使我們自覺(jué)在工作中遵循法律行規(guī)，不再憑經(jīng)驗(yàn)辦事，同時(shí)也是我行員工保護(hù)自身的利器。
其次，從行動(dòng)上說(shuō)要言行一致知行合一，實(shí)踐合規(guī)管理、合規(guī)操作不是一句空話。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻是一念之差。因此，我們首先要做的就是專(zhuān)注手中每一筆、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)，堅(jiān)持按照標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程處理，將合規(guī)操作工作作為如同吃飯喝水一般的習(xí)慣，將合規(guī)理念嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)當(dāng)中。面對(duì)工作中的疑難雜癥或是未有先例之事，可以橫向?qū)Ρ葘ふ乙酝?lèi)似的經(jīng)驗(yàn)，積極對(duì)異常業(yè)務(wù)提出疑問(wèn)，按照過(guò)去的合規(guī)方式進(jìn)行創(chuàng)新。而對(duì)于經(jīng)手的業(yè)務(wù)或復(fù)核的授權(quán)行為要保持警惕心，將負(fù)責(zé)一以貫之并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)將自身的能力發(fā)揮到極致。
最后，合規(guī)管理從來(lái)不是一個(gè)人的事，需要銀行全體員工各司其職，廣大職工自律自省。在日常工作中，每一位職工皆需要在日常工作中抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)，以高標(biāo)準(zhǔn)高要求嚴(yán)格約束自身，做到遵紀(jì)守法、嚴(yán)于律己、盡職盡責(zé)、恪盡職守，成為一名合規(guī)優(yōu)秀的建行人。對(duì)工作問(wèn)題人人及時(shí)提出疑問(wèn)給予解答，通過(guò)互相檢查督促為內(nèi)部規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)防控盡自身之力。
合規(guī)，對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，是一個(gè)永恒的話題。合規(guī)常在，知行合一。
