電信詐騙是指通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為，通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達到欺騙的目的。
作為一名建行員工應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。在當下反賭反詐形式嚴峻的情況下，對于客戶辦理銀行卡的審核尤其重要，需要了解客戶開卡的真實意愿、真實用途，從源頭防范電信詐騙。
目前，我們可以借助的工具是通過大數(shù)據(jù)制作的頻繁開戶小程序、風險速查和風險等級的查詢，查詢客戶的參保情況以確定客戶辦理工資卡的真實性也是一種輔助方式，同時，多問也是一種重要方式，通過詢問客戶可以發(fā)現(xiàn)客戶話語中的漏洞加以防范。詢問，不僅僅是例行程序，不是簡單詢問就可以的，而是幫助我們了解客戶的手段。雖然說開戶手續(xù)更繁瑣，但不失為一種防范手段，而且真實有需求的客戶辦理銀行卡也可以增加客戶粘性，更好地為客戶服務。對我們來說也是保護自己的一種手段，避免成為不法分子的幫兇。
可能有些規(guī)定看起來似乎有些“不近人情”，然而事實上，這些規(guī)定并不是拍拍腦袋想出來的，每一條規(guī)定的背后都是切切實實的損失和真實的教訓。我們是處在一個特殊而高風險的服務行業(yè)，每個人都時時刻刻面臨著道德、紀律和法規(guī)的考驗，稍有不慎就會墜入陷阱。
換一種角度說，合規(guī)文化是我們文件發(fā)展的強力保護傘。雖然它可能會約束我們前進的速度，但也讓我們的步伐更穩(wěn)健、更踏實，可以抵擋外來的傷害，可以阻止內(nèi)心的邪念、雜念，也可以時刻約束我們自己不松懈，穩(wěn)健前行。
任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，往往一個小小的違規(guī)可能會帶來終身悔恨。“合規(guī)”二字，說出口容易，寫出來不難，難的是將合規(guī)融入日常并持之以恒，這就在于員工的主動合規(guī)和自覺的合規(guī)意識，深入人心而成為員工的自覺與本能。當合規(guī)成為一種習慣，其實它也沒有那么束手束腳、那么難以執(zhí)行。多一點細心、多一點耐心，在合規(guī)基礎(chǔ)上解決問題，達到共贏的效果。我們在業(yè)務活動中，應當樹立依法合規(guī)意識，重視合規(guī)，不是聽過就算過，覺得離自己很遠，疏忽大意。
