2022年以來，工行大同分行將做大做強保險業(yè)務作為增強個人金融市場競爭力，增加行中間業(yè)務收入的有效手段，用好總行提出的工作方法，早部署、快落實，形成齊心協(xié)力抓營銷的新格局，硬考核推動代理保險業(yè)務步入量效齊升軌道。
強部署，凝共識。該行對保險營銷工作進行了專門部署，并根據(jù)每個時期的銷售情況，多次召開推進會，要求全轄上下一定要高度重視保險營銷，把它視為提高競爭力和收益的有效途徑，進一步凝聚全轄抓保險營銷的共識；根據(jù)省分行下達的保險營銷目標，將保險營銷任務分解至各支行，并明確營銷的重點合作機構的重點產(chǎn)品。
抓培訓，會營銷。該行個人金融業(yè)務派員會同合作保險公司營銷經(jīng)理利用網(wǎng)點晨夕會時間，舉辦保險產(chǎn)品培訓，真正了解營銷的重點產(chǎn)品功能、特點、亮點，傳授營銷話術、營銷技巧、營銷要點等內(nèi)容，讓員工熟知產(chǎn)品的賣點，提高營銷技能。同時積極協(xié)助各網(wǎng)點舉辦保險專題沙龍，以此進一步提高營銷的成功率。
硬考核，增動力。該行制定了代理保險業(yè)務營銷激勵辦法，明確了誰營銷、誰受益的原則，把保險產(chǎn)品營銷成果與各支行費用分配相掛鉤。并明確要求各支行按照保險營銷業(yè)績，將計價以績效工資方式直接兌現(xiàn)到產(chǎn)品營銷人員和業(yè)務辦理人員的工資卡中，有效調(diào)動營銷的主動營銷的積極性。同時在營銷工作微信群中，每日通報各支行保險營銷業(yè)績，對每周未完成周銷售目標的支行分管行長和理財經(jīng)理利用班后時間進行保險產(chǎn)品培訓通關，對每月銷售較差的支行通過個金分管行長月例會進行現(xiàn)場匯報問責，促使各支行做到明底數(shù)、知位次、看差距、定措施、抓落實，依據(jù)通報情況，逐一對標以此進一步提升保險營銷業(yè)績，縮小營銷差距，彎道超車迎頭趕上。
下細功，提業(yè)績。該行通過系統(tǒng)數(shù)據(jù)篩選中高端客戶，仔細分析既往的投資及風險偏好，一戶一策精準對接，給出規(guī)劃、建議、方案，使客戶了解產(chǎn)品屬性，安心投保，提高客戶的選購熱情和信心；對有到期大額理財?shù)狡诘目蛻簦屑毥榻B保險產(chǎn)品，從保險公司、保險期限、保險產(chǎn)品特點以及保險現(xiàn)金價值等多維度進行方案制定，通過個性化的方案營銷，通過下足細功夫，保險營銷業(yè)績進一步提升。
