近日，為了迎接上級行運(yùn)管專業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域交叉檢查，工行長治漳電支行依托《業(yè)務(wù)操作指南》努力健全各項(xiàng)工作機(jī)制，該行一方面規(guī)范平時(shí)的制度檢查流程，另外一方面明確制度檢查要點(diǎn)，對照《業(yè)務(wù)操作指南》逐條逐項(xiàng)進(jìn)行自查、落實(shí)、整改，力爭使綜合柜員、普通員工及行內(nèi)的每個(gè)管理人員能夠全面系統(tǒng)的掌握業(yè)務(wù)操作規(guī)范，從而提升支行的內(nèi)控管理水平。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、落實(shí)責(zé)任分工。為了規(guī)避行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，防范各類事故、案件的形成，漳電支行由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、當(dāng)班網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、內(nèi)控合規(guī)人員組成了漳電支行風(fēng)險(xiǎn)防范檢查小組，他們結(jié)合本行實(shí)際，將廳堂、現(xiàn)金區(qū)、非現(xiàn)金區(qū)分為三個(gè)板塊，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和當(dāng)班網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人各分一個(gè)板塊，對照《業(yè)務(wù)操作指南》逐條逐項(xiàng)進(jìn)行自查自糾，本著對全員負(fù)責(zé)的原則，有的放矢的開展各項(xiàng)制度檢查落實(shí)工作，確保各項(xiàng)制度的貫徹、落實(shí)和執(zhí)行。
二、規(guī)范制度檢查、加大檢查力度。在開展自查自糾過程中，漳電支行從細(xì)微處著手，從制度執(zhí)行情況、查詢查復(fù)、工作日志、各種登記簿、內(nèi)部對賬及核算方面入手，檢驗(yàn)綜合柜員是否熟練掌握所經(jīng)辦業(yè)務(wù)的操作流程、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制措施，是否準(zhǔn)確把握業(yè)務(wù)處理標(biāo)準(zhǔn)，掌握風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)和方法，并且從中找出薄弱環(huán)節(jié)，有針對性地進(jìn)行重點(diǎn)學(xué)習(xí)、整改，對在各項(xiàng)檢查工作中查出的問題不遮蓋、不隱瞞、不護(hù)短，該處理的處理，該通報(bào)的通報(bào)、該上報(bào)的上報(bào)，有力推動(dòng)本次自查自糾工作效率和質(zhì)量的提高。
三、依托操作指南、注重檢查實(shí)效。隨著工總行學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)操作指南》活動(dòng)的不斷延伸，漳電支行依托《業(yè)務(wù)操作指南》指導(dǎo)支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的開展，漳電支行風(fēng)險(xiǎn)防范檢查小組要求客服經(jīng)理、廳堂客服人員和每一個(gè)員工都要自覺按照每日工作流程開展工作，尤其是對內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)以及重點(diǎn)部位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員有針對性的開展了“地毯式”自查自糾檢查，此舉提高了全行員工遵章守紀(jì)，自覺按照《操作指南》辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自覺性，為有效防范各類金融風(fēng)險(xiǎn)的形成起到了“防火墻”作用。
