為深入推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪行為，根據(jù)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪攻堅(jiān)活動(dòng)有關(guān)要求，郵儲(chǔ)銀行上饒市分行高度重視，精心組織，親抓親辦，郵銀協(xié)同，層層壓實(shí)，以一系列“組合拳”雷霆出擊，拿出打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的實(shí)招、硬招、新招，堅(jiān)決履行涉案賬戶全面壓降的防控責(zé)任，切實(shí)做到“以客戶為中心”，共同守護(hù)“錢袋子”。
心系客戶防損失
“郵儲(chǔ)銀行服務(wù)真貼心，多虧了你們的熱心幫助，要不然我這筆養(yǎng)老金就沒有了……”說著說著，一位頭發(fā)花白的老人家就把緊握在手中的東西打開，原來是一面燙金的錦旗，上面工工整整寫著“防范電信詐騙 工作認(rèn)真負(fù)責(zé)”十二個(gè)大字，字字飽滿有力。
“原來是徐阿姨啊，這都是我應(yīng)該做的。”說話的正是郵儲(chǔ)銀行上饒市抗建中路支行大堂經(jīng)理莊清華。
說起來，這事要追溯到一個(gè)夏日午后，一位老人家急匆匆地走進(jìn)上饒市抗建中路支行匯款，面色憂戚、焦躁不安，一邊打電話，一邊詢問網(wǎng)點(diǎn)工作人員，稱有急事需要馬上匯款兩萬元。由于自己不會(huì)操作自助設(shè)備，遵循“神秘電話”的指示來到網(wǎng)點(diǎn)里面，準(zhǔn)備通過柜面進(jìn)行匯款操作。
這時(shí)，當(dāng)班的網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理莊清華感覺有疑，以敏銳的職業(yè)洞察力認(rèn)定其中有詐，便立即上前詳細(xì)詢問客戶為什么匯款，匯到誰的賬戶，自己認(rèn)不認(rèn)識(shí)對(duì)方，一開始客戶很激動(dòng)，稱自己孫子被人控制，只有馬上匯款到指定賬戶，才能平安回來。聽完徐阿姨的一番講話，大堂經(jīng)理莊清華更加認(rèn)定這就是一起以“家人出事要求匯款”的典型電信詐騙。
于是，她果斷啟動(dòng)應(yīng)急方案，采取預(yù)防措施，先讓徐阿姨到理財(cái)經(jīng)理室坐坐。而后，接過徐阿姨的手機(jī)，對(duì)詐騙分子緊追不舍的電話“威脅”，一向處事冷靜的大堂經(jīng)理告知對(duì)方本人已經(jīng)報(bào)警了，嚇得對(duì)方趕緊掛了電話，使這場騙局頓時(shí)漏了陷。
通過短短幾分鐘應(yīng)急防范，上饒市抗建中路支行成功堵截了這起針對(duì)老年人的以“家人出事要求匯款”的電話詐騙，讓客戶存折上的兩萬多元最終“有驚無險(xiǎn)”，此舉受到客戶連連感謝與點(diǎn)贊。
典型騙術(shù)早識(shí)破
2022年6月份一天上午，一名中年婦女走進(jìn)該市分行轄內(nèi)萬年縣六零中路支行前臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，因其賬戶余額有18萬元，金額較大，出于職業(yè)習(xí)慣，大堂經(jīng)理便與其了解用途。
客戶稱，接到“檢察院”電話，說其涉及王某非法洗錢案，要求其就近到銀行開通電子轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理馬上意識(shí)到，這有可能就是典型的冒充公檢法人員實(shí)施詐騙的手段，并報(bào)告給了支行長。在給客戶做解釋期間，反詐中心工作人員也來電告知客戶存在被詐騙的風(fēng)險(xiǎn)，此時(shí)饒女士才恍然醒悟。
為防止客戶再次遇到此類詐騙事件，行內(nèi)工作人員拿出相關(guān)新聞報(bào)道和身邊的實(shí)際案例，向其講解防范電信詐騙的知識(shí)，并指導(dǎo)饒女士現(xiàn)場使用國家反詐APP軟件。
最后，在征得饒女士同意的情況下，當(dāng)即對(duì)該賬戶采取相關(guān)措施，成功保護(hù)了饒女士的資金安全。據(jù)了解，這是轄內(nèi)成功堵截一起典型冒充公檢法工作人員實(shí)施詐騙事件。
警銀聯(lián)動(dòng)堵風(fēng)險(xiǎn)
2022年7月份的一天下午，轄內(nèi)余干縣支行營業(yè)部來了一名男性客戶饒某，要求辦理卡掛失業(yè)務(wù)。該客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中表現(xiàn)焦躁不安，引起了大堂及理財(cái)經(jīng)理的關(guān)注。
在按流程查詢系統(tǒng)后，發(fā)現(xiàn)該客戶為涉詐人員，網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)主管在不驚動(dòng)客戶的情況下，冷靜處理，立即與當(dāng)?shù)胤丛p中心報(bào)告，網(wǎng)點(diǎn)支行長第一時(shí)間與縣支行行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。
經(jīng)當(dāng)?shù)胤丛p中心確認(rèn)，該客戶屬于反詐中心已經(jīng)談話完成的對(duì)象，建議該支行不予以辦理業(yè)務(wù)即可。經(jīng)排查，該客戶暫無該行銀行卡涉詐記錄。在當(dāng)?shù)胤丛p中心工作人員的指導(dǎo)下，警銀聯(lián)動(dòng)，成功堵截一起涉案賬戶的發(fā)生。
以上案例只是該市分行在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙系列工作的一個(gè)縮影。近年來，伴隨互聯(lián)網(wǎng)金融的迅速發(fā)展，傳統(tǒng)詐騙手法和套路也逐漸升級(jí)更新，為有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)，最大限度減少金融消費(fèi)者損失，維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，在當(dāng)前及今后工作中，郵儲(chǔ)銀行上饒市分行將始終堅(jiān)決貫徹落實(shí)各級(jí)黨委政府、監(jiān)管部門及上級(jí)行相關(guān)要求，以黨建為引領(lǐng)、以問題為導(dǎo)向、以整改為目標(biāo)，堅(jiān)持久久為功、一抓到底工作作風(fēng)，統(tǒng)籌規(guī)劃，抓早抓小，多措并舉開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，牢牢筑起“防火墻”，持續(xù)有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，用心用情守護(hù)客戶“錢袋子”，助力維護(hù)當(dāng)?shù)亟鹑谥刃蚝椭C穩(wěn)定。
