工行長治上黨支行堅持強化內(nèi)控建設(shè)作為固本強基、保證全行經(jīng)營活動健康運行的一項基礎(chǔ)性工作來抓，設(shè)立“四道防線”大力構(gòu)建內(nèi)控體系，有效防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，消除安全隱患，規(guī)避經(jīng)營管理“雷區(qū)”。
一是在思想上設(shè)防。該行用案例做教材，現(xiàn)身說法，利用內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)或刊物，將有關(guān)金融案件及時印發(fā)至網(wǎng)點。同時通過“走出去，請進來”的辦法，對員工的業(yè)務(wù)技能、操作流程、法律法規(guī)等進行全方位的培訓(xùn)，通過一系列的教育培訓(xùn)，員工的法律法規(guī)意識明顯增強，業(yè)務(wù)操作行為明顯規(guī)范。
二是在操作上設(shè)防。該行對重要業(yè)務(wù)處理，按照嚴(yán)格分工，因事設(shè)崗，因崗定人，崗位之間相互聯(lián)系、相互分離、相互制約，后道工序制約前道工序，后臺制約前臺原則，實行崗位分工，對各個程序及崗位，合理地授予相應(yīng)的處理業(yè)務(wù)的責(zé)任和權(quán)力，形成了分工明確、權(quán)責(zé)對等的嚴(yán)密的操作風(fēng)險防范體系。
三是在制度上設(shè)防。該行與時俱進，建立健全各項內(nèi)控制度。根據(jù)深化改革的需要，對現(xiàn)有的各類業(yè)務(wù)規(guī)章、管理制度等內(nèi)控制度逐步進行清理，查遺補缺，充實完善。從制度上規(guī)范員工的行為，從而形成對各項業(yè)務(wù)的全程監(jiān)控，增強風(fēng)險防范的能力。嚴(yán)格規(guī)范信貸內(nèi)控體系，建立貸款風(fēng)險預(yù)警管理制度，對操作流程實施有效監(jiān)督，有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險點。
四是在監(jiān)督上設(shè)防。該行把內(nèi)部監(jiān)督檢查作為執(zhí)行內(nèi)控合規(guī)的基礎(chǔ)，內(nèi)部監(jiān)督職能部門和專業(yè)部門不斷增加頻率和覆蓋面，定期對內(nèi)控機制的有效性、業(yè)務(wù)合規(guī)性和風(fēng)險性、后續(xù)整改等情況進行檢查，較好地充分發(fā)揮了糾錯查漏職能。同時，根據(jù)形勢的變化和要求，完善內(nèi)控約束機制，實施對監(jiān)督檢查情況進行“再檢查”機制，并將監(jiān)督檢查人員的工作效能納入經(jīng)營績效考核，促進了工作程序規(guī)范化、制度化。
