為落實(shí)上級(jí)行《關(guān)于開展2022年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)非法集資風(fēng)險(xiǎn)集中排查的通知》的相關(guān)工作安排，工行常州分行營業(yè)部積極部署相關(guān)工作，制定排查計(jì)劃，各部門明確分工，密切配合，做好本次集中排查工作。
一、強(qiáng)化思想教育，提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。強(qiáng)化員工警示教育工作，各部門、網(wǎng)點(diǎn)利用晨會(huì)、夕會(huì)學(xué)習(xí)《防范和處置非法集資條例》，加強(qiáng)從業(yè)人員對(duì)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)教育，確保全體員工熟知非法集資的特征、主要手法、高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域、危害影響等，要求全員充分認(rèn)識(shí)到防范和處置非法集資關(guān)系到人民群眾的切身利益和經(jīng)濟(jì)金融健康發(fā)展，嚴(yán)防基層機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資，促使員工警鐘長鳴，時(shí)刻堅(jiān)守道德底線。
二、深入開展排查，全面查找風(fēng)險(xiǎn)隱患。從客戶及員工兩個(gè)維度做好非法集資排查工作，深入開展員工異常行為排查活動(dòng)，嚴(yán)格落實(shí)網(wǎng)格化管理，以網(wǎng)格為單位，明確各級(jí)格長排查管理責(zé)任，定期對(duì)員工進(jìn)行排查。格長通過日常觀察、談心談話、家訪、系統(tǒng)監(jiān)測(cè)等方式掌握員工8小時(shí)外的情況等，對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患做到立查立改，有效預(yù)防員工出現(xiàn)非法集資等異常行為。各專業(yè)條線壓實(shí)責(zé)任，采取多種排查形式方法，強(qiáng)化規(guī)章制度執(zhí)行質(zhì)效。加強(qiáng)對(duì)賬戶開立源頭識(shí)別和全過程管理，對(duì)回訪異常、涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的賬戶進(jìn)行控制；加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域客戶的排查，防止外部公司假借我行名義，利用我行信用誤導(dǎo)欺騙投資者實(shí)施非法集資活動(dòng)。
三、強(qiáng)化宣傳引導(dǎo)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。各網(wǎng)點(diǎn)利用客源豐富，人流量大的特點(diǎn)，發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)陣地宣傳的主渠道作用，在網(wǎng)點(diǎn)大堂擺放宣傳折頁，在大屏幕滾動(dòng)播放防范非法集資的宣傳口號(hào)，并在醒目位置張貼警示標(biāo)識(shí)，為到店客戶提供公益宣傳資料，并精心制作題為《遠(yuǎn)離金融詐騙 防范和打擊非法集資》的短視頻，員工利用微信、微博等平臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，利用線上媒體擴(kuò)大宣傳面；走進(jìn)社區(qū)，針對(duì)老年人和未成年人很容易成為非法集資、詐騙的目標(biāo)群體這一情況進(jìn)行宣講，通過懸掛抵制非法集資的宣傳條幅、發(fā)放宣傳折頁等方式，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)提示，提高群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)以及對(duì)非法集資手段的鑒別能力。
