工行長治清華支行多措并舉嚴(yán)防涉案賬戶風(fēng)險

  為持續(xù)推進(jìn)涉案賬戶治理工作，壓降涉案賬戶數(shù)量，按照省、市分行工作要求，工行長治清華支行以嚴(yán)當(dāng)頭，壓實(shí)責(zé)任，強(qiáng)落實(shí)開戶環(huán)節(jié)防范，加強(qiáng)宣傳教育引導(dǎo)，強(qiáng)化全員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，確保壓降取得明顯實(shí)效。

  一是嚴(yán)把開戶環(huán)節(jié)。對開戶客戶嚴(yán)格執(zhí)行“五問”、“兩查”。通過柜面查詢客戶及賬戶是否存在風(fēng)險；在反洗錢系統(tǒng)查詢客戶是否有高風(fēng)險標(biāo)簽；在個金智能風(fēng)控系統(tǒng)查詢是否有可疑記錄；E企查手機(jī)號碼核驗(yàn)結(jié)果是否一致。重點(diǎn)關(guān)注異地戶籍、學(xué)生客群、代理人辦理等情況，提高警惕，做好事前防范。

  二是及時做好回訪。每日上午第一時間打印前一日開卡明細(xì)，按時市行提示話術(shù)進(jìn)行及時回訪，對有異常情況當(dāng)即管控。

  三是積極開展宣傳。利用電視屏、電子屏滾動播放出租、出借賬戶風(fēng)險，在醒目位置擺放“出租、出借賬戶是違法行為”警示牌或張貼“提示卡”，利用廳堂針對老年、學(xué)生客群發(fā)放宣傳折頁，開展反詐宣傳。

  四是強(qiáng)化全員學(xué)習(xí)培訓(xùn)。針對涉案賬戶治理工作，多次利用晨會、夕會開展相關(guān)培訓(xùn)，確保全員對開戶、回訪、管控、解控等各個環(huán)節(jié)操作要求全面了解掌握，對開戶客戶能夠給予清晰答復(fù)和解釋，避免不必要的投訴。