為落實(shí)人民銀行關(guān)于涉案賬戶整治的工作要求，進(jìn)一步加強(qiáng)賬戶開立、交易監(jiān)控、異常交易監(jiān)測(cè)等環(huán)節(jié)的銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，工行長(zhǎng)治南街支行將防范涉案賬戶納入常態(tài)化管理，通過三方面管理全力降低涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)，有效提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
思想上引起高度重視。近期，涉案賬戶尤其是個(gè)人銀行卡涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，形勢(shì)嚴(yán)峻。該行利用晨會(huì)等空閑時(shí)間，組織全員學(xué)習(xí)上級(jí)行下發(fā)的相關(guān)細(xì)則，分析當(dāng)前的反詐形勢(shì)，使反賭反詐意識(shí)“內(nèi)化于心、固化于制、外化于行”。同時(shí)，支行二季度明確將涉案賬戶列入績(jī)效考核辦法中，提高員工反賭反詐意識(shí)，嚴(yán)格日常履職，真正將涉案防范職責(zé)與員工個(gè)人錢袋子掛鉤。
開戶前做好源頭控制。該行要求以嚴(yán)格的核查機(jī)制對(duì)到店新開戶客戶實(shí)行全覆蓋式核查，加強(qiáng)開戶審核、做好客戶服務(wù)規(guī)范的同時(shí)，按照總行《關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》要求，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份核實(shí)“五問”、賬戶核實(shí)“兩查”，對(duì)持異地身份證件開戶的客戶，更要加強(qiáng)客戶新開賬戶意愿和用途真實(shí)性審核，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控要求，以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度做好賬戶新開、補(bǔ)換工作，減少相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，從源頭上堵截新開涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)。
事后做好防范工作。開戶回訪不僅能強(qiáng)化結(jié)算賬戶管理、防范治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，更是我們與客戶加強(qiáng)聯(lián)系的樞紐。該行指派專人堅(jiān)持對(duì)新開戶客戶進(jìn)行電話回訪，提示用卡規(guī)范，及時(shí)了解賬戶使用情況，確認(rèn)客戶可聯(lián)系、賬戶為本人使用，并對(duì)回訪情況建立臺(tái)賬，確保不漏一戶、不漏一卡，對(duì)洗錢嫌疑賬戶采取及時(shí)的管控措施，切實(shí)管控風(fēng)險(xiǎn)。
