近年，加強風(fēng)險管理和合規(guī)操作一直是銀行業(yè)發(fā)展的重中之重，為確保網(wǎng)點在操作合規(guī)情況下穩(wěn)步發(fā)展，實現(xiàn)網(wǎng)點安全運營，工行鎮(zhèn)江象山支行結(jié)合實際將各網(wǎng)點發(fā)生的拒收及風(fēng)險事件案例學(xué)習(xí)落到實處，不斷穩(wěn)步提升營業(yè)網(wǎng)點風(fēng)險管理質(zhì)量。
一、強化員工內(nèi)控培訓(xùn)，筑牢“防線”。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自身切身利益的有力武器。在確保支行合規(guī)穩(wěn)步發(fā)展的同時，實現(xiàn)網(wǎng)點安全運營。網(wǎng)點全體員工利用晨會和晚例會時間學(xué)習(xí)合規(guī)業(yè)務(wù)操作重點和各支行風(fēng)險案例，明確要求所有員工人人熟知業(yè)務(wù)風(fēng)險點，明確違規(guī)操作責(zé)任，增強網(wǎng)點工作人員內(nèi)控合規(guī)意識。穩(wěn)步強化員工思想教育，培養(yǎng)合規(guī)守紀(jì)的道德觀念，筑牢思想防線。
二、強化網(wǎng)點業(yè)務(wù)管理，扎緊“籬笆”。網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)理加強對柜員的業(yè)務(wù)操作合規(guī)指導(dǎo)，在反復(fù)強調(diào)風(fēng)險案列和學(xué)習(xí)中有效增強網(wǎng)點風(fēng)險預(yù)防性及應(yīng)對性。同時，要求各網(wǎng)點所有成員利用晨會及晚會時間認(rèn)真學(xué)習(xí)各網(wǎng)點所出現(xiàn)的業(yè)務(wù)拒受及風(fēng)險事件內(nèi)容，網(wǎng)點主任和營業(yè)經(jīng)理應(yīng)切實做好防范柜臺操作風(fēng)險，強化針對各網(wǎng)點青年員工較多特殊情況下的柜員管理，對現(xiàn)場授權(quán)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)以及異常行為進行監(jiān)督，強化事中控制。將風(fēng)險扼殺在搖籃中。同時，定期開展風(fēng)險排查，力爭做到網(wǎng)點零差錯。
三、強化學(xué)習(xí)監(jiān)管政策要求，擰緊“閥門”。堅持嚴(yán)格落實監(jiān)管機構(gòu)的政策要求，保證各項工作符合監(jiān)管“閥門”內(nèi)運行，保持與監(jiān)管部門經(jīng)常性的業(yè)務(wù)溝通交流，及時、認(rèn)真、準(zhǔn)確報送監(jiān)管報告報表，提高報送質(zhì)量；全面落實執(zhí)行監(jiān)管機構(gòu)的主題活動，加強與監(jiān)管機構(gòu)的主動溝通，及時反饋經(jīng)營管理中遇到的問題，商討解決辦法和途徑。
合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。
