今年以來，工行大同分行提早布置、緊抓落實(shí)，注重發(fā)揮渠道優(yōu)勢(shì)，不斷加大基金銷售力度，代理基金業(yè)務(wù)銷售規(guī)模與收入的市場(chǎng)占不斷提升，取得了顯著效果。
該行積極引導(dǎo)各支行和網(wǎng)點(diǎn)拓展發(fā)掘和引導(dǎo)增量客戶的基金投資需求，拓展具有投資需求的新客戶，利用代理發(fā)行的優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品營(yíng)銷他行客戶及行外資金，拓寬和夯實(shí)基金業(yè)務(wù)發(fā)展的客戶基礎(chǔ)。 站在科學(xué)配置個(gè)人客戶金融資產(chǎn)的高度，積極營(yíng)銷客戶購(gòu)買與其投資需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力相符的產(chǎn)品，引導(dǎo)客戶合理配置基金資產(chǎn)，繼續(xù)穩(wěn)步做大個(gè)人客戶基金資產(chǎn)規(guī)模，逐步提升基金資產(chǎn)占個(gè)人客戶金融資產(chǎn)的比重。在做好存量客戶的維護(hù)和回訪工作的同時(shí)，
對(duì)存量基金客戶以及購(gòu)買過基金類產(chǎn)品的客戶進(jìn)行全面梳理，通過智能管戶平臺(tái)篩選出目標(biāo)客戶及潛力客戶，采取電話、微信、融e聯(lián)等進(jìn)行邀約，指導(dǎo)客戶開展基金投資；針對(duì)基金存量客戶，該行員工關(guān)注基金運(yùn)行狀況，已有盈利的客戶及時(shí)獲利了結(jié)，給客戶極佳的體驗(yàn)感，并進(jìn)行二次營(yíng)銷。引導(dǎo)員工在云工作室、微信朋友圈進(jìn)行重點(diǎn)基金的產(chǎn)品宣傳；在網(wǎng)點(diǎn)擺放重點(diǎn)基金的宣傳折頁(yè)，用熒光板、LED進(jìn)行宣傳，營(yíng)造基金營(yíng)銷氛圍。該行對(duì)到店客戶實(shí)施“一句話營(yíng)銷”全覆蓋，將有意向客戶及時(shí)轉(zhuǎn)介給客戶經(jīng)理進(jìn)行深層講解，提高營(yíng)銷成功率。
為順利達(dá)成序時(shí)進(jìn)度，該行抓實(shí)抓細(xì)過程管理。一方面網(wǎng)點(diǎn)按周上報(bào)基金客戶儲(chǔ)備和銷量摸排情況。對(duì)實(shí)際業(yè)績(jī)與預(yù)測(cè)情況存在較大差異的網(wǎng)點(diǎn)，從客戶邀約、產(chǎn)品篩選、營(yíng)銷過程等方面逐個(gè)分析是否存在工作不到位的情況，一一提出完善意見。同時(shí)，加強(qiáng)通報(bào)頻次，每日多次統(tǒng)計(jì)各網(wǎng)點(diǎn)銷售情況，使全轄始終處于火熱的營(yíng)銷氛圍中。對(duì)連續(xù)幾日銷售業(yè)績(jī)排在后幾位的網(wǎng)點(diǎn)和理財(cái)經(jīng)理，派專人進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，做好督促和幫扶工作。
