工商銀行衡水路北支行組織學習《員工違規(guī)行為處理規(guī)定（部分）》

  為進一步強化員工行為管理，牢固樹立合規(guī)意識，糾正工作中存在的“幫忙”陋習，根據(jù)分行要求，路北支行組織員工重點學習《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》第84條、第189條、第191條規(guī)定，不折不扣的做到心有所禁、行有所止。

  一、嚴禁違規(guī)代客戶辦理業(yè)務。要求員工熟知操作規(guī)程，牢記合規(guī)要領，明晰業(yè)務辦理過程中相關界限，嚴禁代客戶在業(yè)務憑證、協(xié)議上簽名、蓋章的；嚴禁未經(jīng)批準及客戶有效授權代客戶買賣基金、貴金屬（含賬戶貴金屬）、外匯、理財產(chǎn)品、國債等金融產(chǎn)品或進行股票、權證、期貨交易等投資性活動的；嚴禁擅自或未按規(guī)定代客戶辦理結售匯業(yè)務、套匯的；嚴禁代客戶辦理、變更、掛失預留印鑒的；嚴禁代客戶辦理賬戶開立、注冊、信息變更、撤銷或密碼重置等業(yè)務的；嚴禁代客戶提交指令、查詢或進行賬務處理的；嚴禁代客戶辦理現(xiàn)金存取款的；嚴禁代客戶辦理信用卡啟用業(yè)務、電子銀行初次登錄交易或對外付款類業(yè)務的；嚴禁代客戶辦理電子銀行注冊或變更業(yè)務及操作電子銀行的。

  二、 嚴禁收受違規(guī)收益。工行的每一名在崗員工，只能從事工行授權規(guī)定職責范圍內的業(yè)務，業(yè)務產(chǎn)品衍生的收益只能按照會計準則計入工行相關賬務，嚴禁私自收取保險公司等合作機構傭金的；嚴禁擅自在總行統(tǒng)一或總行授權的業(yè)務系統(tǒng)以外，銷售或向客戶推介未經(jīng)總行統(tǒng)一或授權準入的基金、貴金屬（含賬戶貴金屬）、外匯、理財產(chǎn)品、保險等金融產(chǎn)品或服務的；嚴禁擅自以本行或個人名義與客戶簽訂任何形式的理財協(xié)議、理財承諾、協(xié)議文書的：嚴禁違反機構合作管理要求，擅自以本行或個人名義建立私人委托理財關系的；嚴禁私自接受客戶委托理財或參股要求，與客戶簽訂各種投資收益分成協(xié)議的；嚴禁提出或接受損害本機構或部門利益的條款，向特定關系人進行利益輸送等問題的。

  三、嚴禁違法亂紀，涉足貪污、挪用、侵占、盜竊、詐騙、賄賂等違法犯罪行為。