為維護(hù)國家金融安全和人民群眾切身利益，工行常州武進(jìn)支行采取多項(xiàng)新措施，大幅加強(qiáng)“斷卡”行動實(shí)施力度，進(jìn)一步嚴(yán)控開卡審核關(guān)口，積極從源頭打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪。
一、堅(jiān)持學(xué)以致用，夯實(shí)“斷卡”行動基礎(chǔ)。一方面，對當(dāng)前新發(fā)現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)犯罪案例進(jìn)行采樣分析，總結(jié)犯罪分子能成功辦卡的新特點(diǎn)和新騙術(shù)，并提出應(yīng)對方案。另一方面，將研究成果整理后組織全體員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，確保整體反詐知識儲備和反詐能力不斷與時俱進(jìn)，嚴(yán)格按照“斷卡”工作要求完成客戶信息核實(shí)、客戶身份識別、可疑交易核查等工作。
二、強(qiáng)化源頭管控，常態(tài)化落實(shí)管控措施。該行始終貫徹總行《開戶審核要點(diǎn)》的工作要求，落實(shí)身份核實(shí)“五問”和賬戶核實(shí)“兩查”工作內(nèi)容，切實(shí)核實(shí)客戶“9要素”信息、開戶目的和資金來源，對于審查情況有異常的或不配合審查工作的客戶，堅(jiān)持原則拒絕開戶。對于開立成功的賬戶，及時對新開賬戶開展回訪，確認(rèn)客戶可聯(lián)系，賬戶為本人使用；對于回訪存疑或失聯(lián)的賬戶，第一時間做好管控措施。
三、創(chuàng)新審核思路，提升盡職調(diào)查成效。該行員工開動腦筋，充分利用現(xiàn)代化的手段，研究新的審核手段，用以輔助常規(guī)審核措施，如利用行程碼的行程紀(jì)錄功能，查看客戶的最近幾天的行程路線，對行程復(fù)雜、或剛到本地便急著辦卡的客戶重點(diǎn)關(guān)注并開展加強(qiáng)型盡調(diào)，有效遏制風(fēng)險(xiǎn)源頭。
四、深化外部宣傳，提升大眾防詐意識。該行進(jìn)一步落實(shí)主體責(zé)任，通過網(wǎng)點(diǎn)陣地宣傳、社區(qū)走訪宣傳、線上宣傳等方式向大眾普及防詐、反詐相關(guān)金融知識，讓更多的人了解電信詐騙的危害和影響，引導(dǎo)客戶加強(qiáng)對銀行卡的保護(hù)意識，不出租出借本人的銀行卡。
下一步，工行常州武進(jìn)支行將“斷卡”行動常態(tài)化貫穿整個金融服務(wù)工作，為真正實(shí)現(xiàn)“全民反詐、全國無詐”的美好未來而努力。
