今年以來(lái)，工行大同分行緊緊圍繞客戶多元化的投資需求，抓住個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)小收益穩(wěn)定的特點(diǎn)，及時(shí)調(diào)整營(yíng)銷方向，把著力點(diǎn)向廣大的普通客戶轉(zhuǎn)移，個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售突飛猛進(jìn)增長(zhǎng)。
善謀劃，搶市場(chǎng)。為了迅速占領(lǐng)理財(cái)市場(chǎng)，搶奪客戶資源，緊緊抓住個(gè)人客戶理財(cái)產(chǎn)品需求旺盛和總行推出的重點(diǎn)優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品的有利時(shí)機(jī)，制定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)計(jì)劃、獎(jiǎng)勵(lì)措施，本著快抓、抓實(shí)、抓出成效的原則，契合市場(chǎng)特點(diǎn)，及時(shí)在全轄開展豐富多彩的營(yíng)銷活動(dòng)，促進(jìn)理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。
強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，拓領(lǐng)域。面對(duì)日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)，進(jìn)一步強(qiáng)化個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品是“爭(zhēng)攬客戶的好產(chǎn)品、儲(chǔ)蓄存款的蓄水池、中間業(yè)務(wù)收入的增長(zhǎng)器”的思想認(rèn)識(shí)，積極開展“六進(jìn)”營(yíng)銷活動(dòng)，緊盯同業(yè)、緊盯目標(biāo)，大力開展市場(chǎng)外拓和精準(zhǔn)營(yíng)銷，不斷提高產(chǎn)品銷售成功率。
抓產(chǎn)品，壯規(guī)模。該行緊抓“工銀理財(cái)”產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，搶抓市場(chǎng)機(jī)遇，迅疾行動(dòng)，及早安排部署，宣傳、營(yíng)銷雙管齊下，撬動(dòng)市場(chǎng)創(chuàng)造需求，產(chǎn)品銷售業(yè)績(jī)一路領(lǐng)先，戰(zhàn)果豐碩。把握好無(wú)固定期限理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、安全性高的產(chǎn)品特點(diǎn)，全力拓展市場(chǎng)，做大該產(chǎn)品規(guī)模；抓住工銀系列理財(cái)產(chǎn)品，利用其風(fēng)險(xiǎn)低且收益機(jī)會(huì)高的特點(diǎn)，積極外拓新客戶新資金；面對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)加大的現(xiàn)狀，用好固收類產(chǎn)品穩(wěn)健的特征，著力拓展中高端客戶，該款產(chǎn)品成為個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品增長(zhǎng)的重要來(lái)源。
廣宣傳，優(yōu)服務(wù)。利用營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏、微信、融e聯(lián)等多種形式，積極加強(qiáng)高凈值、專戶等高收益產(chǎn)品的營(yíng)銷工作，爭(zhēng)攬他行優(yōu)質(zhì)客戶，全面擴(kuò)大市場(chǎng)份額。 積極做好理財(cái)產(chǎn)品到期資金的承接工作。為確保理財(cái)產(chǎn)品存量?jī)?yōu)質(zhì)客戶到期資金的穩(wěn)定，避免優(yōu)質(zhì)客戶與回流資金流向他行，指派專人每天將到期的理財(cái)產(chǎn)品通過(guò)發(fā)送短信方式對(duì)客戶進(jìn)行提醒，及時(shí)將資金到賬日及未來(lái)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行計(jì)劃下發(fā)，提前做好優(yōu)質(zhì)客戶的持續(xù)營(yíng)銷工作。
促規(guī)范，控風(fēng)險(xiǎn)。理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)銷售一直是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容，結(jié)合銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》和該行《個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》等相關(guān)制度規(guī)定，嚴(yán)格規(guī)范售前、售中、售后各環(huán)節(jié)銷售行為，認(rèn)真查找日常工作中存在的隱患，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，及時(shí)化解各項(xiàng)違規(guī)操作及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
