郵儲(chǔ)銀行新余市分行召開2022年第3次反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)暨銀企反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議

  近日，郵儲(chǔ)銀行新余市分行及時(shí)組織召開2022年第3次反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)暨銀企反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議，分行行長、黨委書記諶媛主持。會(huì)議傳達(dá)學(xué)習(xí)了《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行客戶身份識(shí)別及客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法（2021年修訂版）》文件精神，聽取了市分行法律與合規(guī)部關(guān)于2022年上半年反洗錢現(xiàn)場檢查情況和二季度非現(xiàn)場檢查情況的匯報(bào)。

  會(huì)議強(qiáng)調(diào)，一要嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管工作要求。認(rèn)真配合人行開展反洗錢調(diào)查及監(jiān)測分析工作，注重對(duì)可疑線索的深入挖掘，高度重視團(tuán)伙作案及關(guān)聯(lián)分析，提升可疑交易分析質(zhì)量。同時(shí)，嚴(yán)格按照人民銀行下發(fā)的《關(guān)于加大反洗錢重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查維護(hù)健康的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境 助力穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)大盤的通知》文件要求，對(duì)留抵退稅、非法集資、地下錢莊、涉賭等涉眾性犯罪開展反洗錢重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。二要不斷提升反洗錢履職水平。在郵銀協(xié)力配合和共同努力下，全分行二季度反洗錢工作得分列全省第1位，較前期取得了較大的突破。要突出問題導(dǎo)向、聚焦短板弱項(xiàng)、持續(xù)精準(zhǔn)發(fā)力。進(jìn)一步提高客戶身份識(shí)別、盡職調(diào)查等工作質(zhì)量，加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)郵銀網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督，確保各網(wǎng)點(diǎn)在熟練掌握盡職調(diào)查模板和話術(shù)的基礎(chǔ)上，能夠針對(duì)不同客戶開展有針對(duì)性的盡職調(diào)查，有效核實(shí)客戶的身份信息、職業(yè)信息、資金來源等主要情況，切實(shí)獲取有效信息。三要持續(xù)加大反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度。切實(shí)做好反洗錢日常宣貫、客戶信息安全保護(hù)等培訓(xùn)，不斷增強(qiáng)員工履職風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力，扎實(shí)做好基礎(chǔ)工作，嚴(yán)守客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整、客戶身份資料及交易記錄保存等重點(diǎn)環(huán)節(jié)，進(jìn)一步提升反洗錢工作的有效性。

  通過此次會(huì)議，進(jìn)一步強(qiáng)化了對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)，提高了員工盡職履責(zé)能力，有效推動(dòng)全分行反洗錢工作再上新臺(tái)階。