工商銀行衡水冀州支行組織開展反洗錢知識培訓活動

   洗錢是一種將非法所得合法化的行為，其結果會嚴重影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構的運營風險。為防范洗錢犯罪，切實加大反洗錢教育力度，冀州支行高度重視，精心策劃，積極貫徹落實人民銀行以及上級行關于反洗錢工作的相關要求，在全行范圍內開展反洗錢知識培訓活動，提升網點風險防范水平，有效推動反洗錢工作深入開展。

   在培訓中，該行組織員工重新學習“反洗錢法”相關規(guī)定，了解什么是洗錢，洗錢的手段及其危害，明確了反洗錢工作的主要內容和職責。同時，該行通過對近期同業(yè)發(fā)生的洗錢典型案例進行解讀，對全體員工進行了常態(tài)化警示教育，其中涉及偽現金交易、大額套現、民間借貸、證券期貨交易等。最后對該行下半年反洗錢工作的開展提出具體要求。

   一是提高思想認識，切實增強做好反洗錢工作的責任感。反洗錢工作是一項全行性工作，更是一項長期性工作，要在思想上高度重視反洗錢這項工作，將反洗錢相關制度作為日常檢查管理的重要內容，嚴格執(zhí)行反洗錢政策法規(guī)，確保反洗錢工作任務落地落實。

   二是嚴格規(guī)范操作，提升員工業(yè)務技能和防范風險的能力。在辦理業(yè)務的過程中要嚴格按照相關規(guī)定對客戶資料進行審核，確保其真實、有效、合規(guī)，把握可疑資金的識別和分析，做好客戶風險分類、身份識別、可疑交易人工甄別等內容，積極履行洗錢風險防線第一道防線的首要責任。

   三是做好宣傳推廣，提高公眾反洗錢的意識。要在網點提供便民咨詢服務，利用服務窗口對外發(fā)放反洗錢宣傳資料。同時充分利用上門營銷、客戶回訪等時機，到周邊社區(qū)、商鋪以及廣場進行外出宣傳，發(fā)放宣傳折頁，向公眾普及反洗錢知識，提高公眾風險防范意識，共同維護金融市場的穩(wěn)定。