工商銀行作為國(guó)有大行，防控電信詐騙既是義不容辭的責(zé)任，也是工行堅(jiān)持以人民為中心、踐行客戶為本、維護(hù)金融安全的必然要求。在電信詐騙防控體系中，銀行賬戶作為犯罪資金轉(zhuǎn)移渠道至關(guān)重要，切斷賬戶就等于卡住了犯罪團(tuán)伙的咽喉。工行常州武進(jìn)支行將電信詐騙防控治理作為當(dāng)前重要任務(wù)嚴(yán)抓落實(shí)，多舉措嚴(yán)抓賬戶管理，防范電信詐騙。
強(qiáng)化培訓(xùn)，提高員工防范電信詐騙技能。無論電信詐騙手段如何翻新，萬變不離其宗的是讓人聽到、看到，然后去操作，才能達(dá)到目的。該行充分利用晨會(huì)、周例會(huì)等平臺(tái)，認(rèn)真學(xué)習(xí)各類電信詐騙案情通報(bào)，并組織員工對(duì)典型案例進(jìn)行認(rèn)真分析研究，及時(shí)了解和掌握犯罪分子實(shí)施詐騙的特點(diǎn)和手段，切實(shí)提高員工防范電信詐騙的意識(shí)和能力。
嚴(yán)抓賬戶管理，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別。首先在開戶環(huán)節(jié)，以防控實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)為原則，加強(qiáng)開戶環(huán)節(jié)盡職調(diào)查，嚴(yán)格核查客戶身份的真實(shí)性、有效性，開戶目的等。一方面可以攔截可疑開戶行為，另一方面，根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果為客戶設(shè)置合理的賬戶支付限額。其次加強(qiáng)日常賬戶管理，提升智能防控水平。為了打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)，全行開展了常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查，個(gè)金智能風(fēng)控風(fēng)控系統(tǒng)通過模型驗(yàn)證，對(duì)可疑賬戶下發(fā)至網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行排查。同時(shí)配合公安開展網(wǎng)絡(luò)查控，實(shí)現(xiàn)在線查詢、凍結(jié)、止付、布控等功能；聯(lián)合國(guó)家反詐中心構(gòu)建模型，有效識(shí)別可疑賬戶；協(xié)助公安提供疑似受害人信息，助力開展資金預(yù)警。
加強(qiáng)宣傳教育，提升公眾反詐意識(shí)。該行利用網(wǎng)點(diǎn)LED、室內(nèi)電視等形式滾動(dòng)播出防范電信詐騙知識(shí)，在柜面、自助銀行附近張貼防范電信詐騙的宣傳提示，設(shè)立公眾教育區(qū)，在閱讀欄發(fā)放防范電信詐騙的宣傳資料，在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)造出良好的防范電信詐騙的氛圍。 大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理等工作人員提示客戶仔細(xì)甄別來歷不明的短信、微信、電話，引起客戶對(duì)引誘匯款詐騙等形式的警惕，提高客戶反詐意識(shí)，減少詐騙行為發(fā)生。
