2022年7月8日下午,建行長(zhǎng)沙某網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)大廳里走進(jìn)了一個(gè)行色匆匆的客戶，經(jīng)該行大堂經(jīng)理辨認(rèn)，該客戶前段時(shí)間在該網(wǎng)點(diǎn)辦理了新開卡業(yè)務(wù)。該客戶當(dāng)時(shí)是攜帶相關(guān)證明來建行申請(qǐng)辦理工資卡，因開戶輔助證明資料不完整，建行實(shí)行的“簡(jiǎn)易開戶”，暫停非柜面業(yè)務(wù)。
如今客戶再次來到網(wǎng)點(diǎn)，則是因?yàn)樽陨硇枨螅Ｍ梢越獬枪衩娼灰撞㈤_通手機(jī)銀行。由于前期辦卡過程中與客戶的交流溝通比較順暢，客戶對(duì)該行的工作表示支持，對(duì)工作人員的信任度也頗高。客戶私下告訴該行工作人員自己急于解除非柜面交易的原因，他在第三方平臺(tái)“京東金融”上申請(qǐng)了貸款，自稱該平臺(tái)的工作人員通過企業(yè)微信聯(lián)系他，提供的收款賬戶填寫錯(cuò)誤，根據(jù)國家的《資金安全法》會(huì)被識(shí)別為有騙貸風(fēng)險(xiǎn)。所以貸款的款項(xiàng)資金被凍結(jié)在了清算中心，需要客戶進(jìn)行三個(gè)步驟來解除騙貸風(fēng)險(xiǎn)。一是需要提供身份證的正反面信息給平臺(tái)工作人員；二是提供正確的銀行卡正反面信息給平臺(tái)工作人員；三是存入貸款資金的30%（15000元）并提供辦理完后該銀行卡賬戶內(nèi)的實(shí)時(shí)截圖。
在進(jìn)行上述操作后，該平臺(tái)工作人員便會(huì)與該客戶聯(lián)系，為客戶解除凍結(jié)，從而確保貸款資金到賬。且該平臺(tái)工作人員告知客戶為了后續(xù)貸款順利，還需要開通手機(jī)銀行和激活手機(jī)錢包，并在手機(jī)銀行開通后轉(zhuǎn)賬一塊錢激活再將轉(zhuǎn)賬明細(xì)截圖發(fā)給平臺(tái)工作人員。
建行大堂經(jīng)理在聽完客戶整件事情的來龍去脈和查看客戶提供的微信聊天記錄后，發(fā)現(xiàn)客戶注冊(cè)的“京東金融”APP為假冒平臺(tái)，立即判斷該客戶可能受到了電信詐騙，積極地與客戶解釋網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的可疑之處，并建議客戶充分利用好“國家反詐中心APP”加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)甄別意識(shí)，謹(jǐn)防被騙�？蛻粼诼犎≡撔写筇媒�(jīng)理意見后也馬上意識(shí)到自己險(xiǎn)些掉進(jìn)電信詐騙局，并向建行的工作人員表示萬分感謝，直接挽回經(jīng)濟(jì)損失15000元。
建行湖南省分行高度重視反詐打垮工作，全面落實(shí)省委省政府、公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)反電詐工作的相關(guān)要求，堅(jiān)持以人民為中心，全面落實(shí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作要求，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，深刻認(rèn)識(shí)到反電詐工作的重要意義，從營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)源頭開始做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，積極向客戶進(jìn)行金融知識(shí)普及，從源頭上防止電信詐騙事件發(fā)生，守住客戶錢袋子，為廣大人民群眾的資金財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航！
