為進(jìn)一步做好反洗錢工作，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)，提高反洗錢合規(guī)管理水平，淮安城北支行認(rèn)真貫徹落實反洗錢工作要求，深入推進(jìn)反洗錢合規(guī)文化建設(shè)，多措并舉、扎實有序開展各項反洗錢工作，用高度的責(zé)任心和使命感構(gòu)筑起堅固的反洗錢防線，有效營造安全合規(guī)的經(jīng)營環(huán)境。
一、 嚴(yán)把客戶身份識別關(guān)口。依據(jù)反洗錢“了解你的客戶”原則，淮安城北支行嚴(yán)格按照反洗錢監(jiān)管要求和本行賬戶管理規(guī)定做好客戶身份識別工作，在辦理個人賬戶開立時，詳細(xì)記錄并核實客戶聯(lián)系方式、住宅地址、職業(yè)等信息；在辦理對公開戶時，提高資料審核時的敏感性，通過詢問經(jīng)營范圍、法人意愿、法人身份信息等多種途徑了解開戶意愿真實性，對確有疑問的，及時上報各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人及現(xiàn)場主管，安排客戶經(jīng)理進(jìn)行上門核實，切實履行盡調(diào)審核職責(zé)義務(wù)，嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口。
二、 強化反洗錢制度執(zhí)行落地。該行將洗錢高風(fēng)險領(lǐng)域作為監(jiān)測重點，針對現(xiàn)金、網(wǎng)銀、跨境匯款等洗錢風(fēng)險高發(fā)的業(yè)務(wù)，及時進(jìn)行風(fēng)險提示，警示員工嚴(yán)格把關(guān)、審慎操作；對于網(wǎng)絡(luò)詐騙、非法集資、異常開戶等典型的洗錢行為，及時報送可疑交易報告，發(fā)送風(fēng)險預(yù)警，提示全行加強風(fēng)險防范和業(yè)務(wù)排查，對相關(guān)涉嫌客戶采取風(fēng)險控制措施。此外，加強從業(yè)人員反洗錢知識的學(xué)習(xí)，提高反洗錢意識，淮安城北支行各網(wǎng)點充分利用晨會、夕會組織員工進(jìn)行反洗錢制度以及典型案例學(xué)習(xí)，提高日常業(yè)務(wù)辦理過程中的反洗錢責(zé)任意識、提升反洗錢識別技能。
三、加強反洗錢工作的宣傳�；窗渤潜敝型ㄟ^在營業(yè)網(wǎng)點發(fā)放反洗錢宣傳折頁，設(shè)立咨詢臺、擺放反洗錢宣傳海報，不定期舉行反洗錢進(jìn)社區(qū)宣傳活動等多種措施，方便廣大客戶了解反洗錢知識以及反洗錢犯罪所造成的危害，提醒客戶避免洗錢陷阱，警示客戶不參與銀行賬戶租借和買賣遠(yuǎn)離洗錢活動。通過該行一系列反洗錢宣傳活動，不僅促進(jìn)了公眾對反洗錢的基本知識了解，而且加強了公眾對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)必要性的理解。同時提高了該行在本地社會公眾中的影響力，提高了該行注重風(fēng)險管理的外在形象。
