2022年5月19日下午4點(diǎn)鐘，天氣陰，一位年齡比較大的老年客戶，來到建行龍灣永強(qiáng)支行，匆匆地出示了防疫碼，取了一個(gè)排隊(duì)號(hào)碼，就在銀行大廳靠近門口的等候座椅上，接起了電話。大堂經(jīng)理陳波巡視大廳的時(shí)候，注意到了這位老年客戶，根據(jù)排隊(duì)信息上的顯示，該老年客戶是一位74歲的金級(jí)客戶，姓張。大堂經(jīng)理舉手示意，和她打了一個(gè)招呼，由于客戶在打電話，因此便沒有繼續(xù)詢問客戶的需求。
過了許久，張阿婆終于打完了電話，放下手機(jī)后就找到大堂經(jīng)理陳波，表示自己需要轉(zhuǎn)賬，將建行三張卡的余額都匯集在一起，轉(zhuǎn)賬于一張卡上，一共大概十七萬(wàn)六千六百元，由于是年齡比較大老年客戶，大堂經(jīng)理便在服務(wù)上投入了更多的耐心和細(xì)心。陳波將客戶引導(dǎo)至智慧柜員機(jī)上，示意她將其中一張卡插入智慧柜員機(jī)，經(jīng)過查詢?cè)摽ㄓ囝~有只有三千元，轉(zhuǎn)賬至同名的其他建行卡上，雖然只是同名轉(zhuǎn)賬，但出于職業(yè)的習(xí)慣性，還是詢問了張阿婆轉(zhuǎn)賬的用途。張阿婆進(jìn)門一開始是有點(diǎn)警惕的，經(jīng)過熱情的服務(wù)和放松的一聊一答，漸漸地打開了話夾子，說起了她的轉(zhuǎn)錢用途來。
張阿婆說道，前幾天她進(jìn)了一個(gè)群，成為他們的會(huì)員需要一些資金財(cái)力的驗(yàn)證，把自己分散的資金集合在一起，然后截圖給管理方，就可以獲得一些補(bǔ)硒會(huì)員的福利，群里的其他會(huì)員都領(lǐng)取到了呢，前天5月17日正好是全民補(bǔ)硒日，還有很多理財(cái)或者活動(dòng)可以參加，那天正好有事情，因此耽擱到今天，幸好這個(gè)活動(dòng)延期了。陳波邊聽著邊撇了一下她的手機(jī)，群名大概顯示健康補(bǔ)硒會(huì)員群。這個(gè)時(shí)候，陳波雖然腦海里有很多疑問，但是瞬間清醒并且警惕了起來，這是一個(gè)騙局。這個(gè)騙局設(shè)計(jì)得非常精細(xì)且連環(huán)，首先以補(bǔ)硒日活動(dòng)為噱頭，經(jīng)查證確實(shí)有這么一個(gè)節(jié)日，但是比較冷門，吸引忽悠一些已經(jīng)有補(bǔ)硒或者有補(bǔ)硒意愿老人入群，等待老人入群后，通過誘導(dǎo)老人將所有的資金都匯集到一張卡中，確保和了解客戶的資產(chǎn)都在一張銀行卡中，最后收網(wǎng)進(jìn)行詐騙。
這個(gè)時(shí)候，陳波試探性地問張阿婆，對(duì)方有沒有要求你轉(zhuǎn)賬給他。張阿婆回答道：“有啊，我就是為這個(gè)事情來得，他們家的這個(gè)補(bǔ)硒健康產(chǎn)品更好，更加實(shí)惠，他們這里只要3000元就可以包一年。”陳波心頭一緊問道：“已經(jīng)轉(zhuǎn)了三千元了？”張阿婆繼續(xù)回答道:“這個(gè)微信不知道怎么回事，轉(zhuǎn)不過去。”張阿婆的手機(jī)微信上的轉(zhuǎn)賬截圖，顯示對(duì)方的微信支付已經(jīng)被管控，無(wú)法收款。虛驚一場(chǎng)！陳波連忙阻止轉(zhuǎn)賬，并引導(dǎo)客戶先坐下來，安撫客戶，并且詳細(xì)地向張阿婆解釋：“對(duì)方的微信已經(jīng)被管控，說明對(duì)方的資金交易存在問題，不能輕易轉(zhuǎn)賬。”并詢問張阿婆有沒有子女在溫州的，張阿婆表示有的，緊接著陳波讓張阿婆與子女先溝通下，但是張阿婆卻表示，才不會(huì)和子女說的。最后陳波靈機(jī)一動(dòng)，表示對(duì)方的微信收款存在問題，可以去銀行對(duì)面的公安局去查詢下，公安局可以了解到對(duì)方管控的原因，打消張阿婆的顧慮，確定了是騙局，便可以直接報(bào)警，以免更多的人陷入騙局陷阱之中。最后張阿婆被陳波說服，離開銀行前往公安局。
這種詐騙陷阱非常隱蔽，首先選擇一些和子女存在的矛盾的老人作為目標(biāo)，噓寒問暖，緊接著用一些冷門的節(jié)日和優(yōu)惠福利，讓老人的資金匯集在一張銀行卡，獲取老人的財(cái)力信息，最后通過會(huì)員，保證金，返現(xiàn)等的形式將老人的資金全部騙走。在日常的服務(wù)中，針對(duì)異常的資金匯總同名轉(zhuǎn)賬特別是年齡大的群體，習(xí)慣性的多聊上幾句，可能就發(fā)現(xiàn)并阻止了一次騙局。
