工行長治高新區(qū)支行加強開戶回訪防范新開戶涉案風險

   工行長治高新區(qū)支行加強開戶回訪工作推進打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙，貫徹落實“斷卡”專項行動，防范新型電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪活動及新開戶涉案風險。

   加強培訓。支行利用晨會時間進行回訪培訓，組織全體員工認真學習《關于防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪活動的風險提示》，同時組織全員學習相關制度文件以及典型案例，從中汲取經(jīng)驗教訓，確保每個員工均能熟悉涉案賬戶治理工作要求和具體措施，提升責任意識，明確崗位職責，提高全體員工重視程度。

   建立臺賬。由專人通過網(wǎng)點PBMS系統(tǒng)按照回訪流程對D類至G類客戶進行回訪，對J類“非本人”客戶進行賬戶管控�；卦L人員對回訪要求、程序標準完全掌握，同時做好回訪記錄《開戶回訪工作臺賬》）及客戶解釋工作。并且在回訪后對發(fā)現(xiàn)異常的賬戶及時管控。切實提高全體員工重視程度，對新開賬戶開展賬戶回訪，遵循“了解你的客戶”原則，按照新開戶回訪工作要求，了解賬戶使用情況，確認客戶可聯(lián)系、賬戶為本人使用，并對回訪情況建立臺賬，確保不漏一戶、不漏一卡，留存網(wǎng)點備查。

   及時管控。根據(jù)清單，落實責任，對新開賬戶逐一進行電話回訪，做到新開賬戶百分之百覆蓋，主動做好客戶風險提示和教育工作，明確提示客戶出租、出借、買賣銀行賬戶所面臨的法律風險，對于多次撥打未接聽或異�？蛻艏皶r對賬戶進行1737“只收不付”控制，管控原因要標注清楚，對網(wǎng)點新開戶業(yè)務加強現(xiàn)場審核和風險識別，在為客戶開戶前嚴格核實客戶身份信息，落實身份核實“五問”和賬戶核實“兩查”工作要求，核實客戶的身份信息、開戶目的和資金來源，加強現(xiàn)場審核和風險識別，嚴防虛假開戶，從源頭杜絕風險發(fā)生。