2022年以來，工行大同向陽街支行堅定不移的把私人銀行業(yè)務(wù)定位為提升打造“第一個人金融銀行”核心競爭力的重要抓手、經(jīng)營效益的增長點，圍繞“全量客戶拓展、全產(chǎn)品營銷、全渠道協(xié)同”，分析明確市場所在，細化階段性目標，穩(wěn)扎穩(wěn)打向“第一私人銀行”目標砥礪奮進，瞄準目標合力攻堅，多點發(fā)力，同業(yè)口徑客戶凈增位居全轄第一。
明確定位。該行緊緊圍繞市分行私人銀行業(yè)務(wù)工作部署和要求，根據(jù)支行的發(fā)展實際，把私銀業(yè)務(wù)作為零售轉(zhuǎn)型率先發(fā)力的主打業(yè)務(wù)和突破口，堅持高標引領(lǐng)，明確發(fā)展目標，充分調(diào)度資源，迅速提升客戶規(guī)模和價值貢獻。支行管理人員帶頭營銷，并制定了私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展考核方案，進一步明晰了獎懲和激勵，舉全支行之力，扎實推進私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展。
配備隊伍。該行組建了以支行行長為組長、副行長為副組長，網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理為成員的私人銀行營銷團隊，特邀市分行私人銀行中心的財富經(jīng)理進行專業(yè)的私人銀行業(yè)務(wù)培訓和指導，并通過晨會、夕會、周例會等多種方式，及時更新業(yè)務(wù)培訓內(nèi)容，進一步夯實營銷人員的業(yè)務(wù)知識，提升工作的專業(yè)度和營銷技巧和著力點，通過多渠道強化專業(yè)培訓，快速提升專業(yè)能力，為私人銀行可持續(xù)發(fā)展提供保障和支撐。
精準營銷。該行依據(jù)客戶數(shù)據(jù)信息，對未簽約、可提升、未配產(chǎn)品等客戶名單，行長帶領(lǐng)團隊進行點對點精準營銷，面見客戶，營銷客戶，力爭多簽約、多提升、多配置。充分利用該行私人銀行理財產(chǎn)品種類齊全、期限靈活、收益穩(wěn)定等優(yōu)勢，逐戶分析篩選加快營銷和外拓客戶行外資金，達到穩(wěn)定客戶，增加存款的目的；甄別客戶風險偏好和收益預期，調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，加大凈值型和中長期產(chǎn)品配置力度，通過合理配置產(chǎn)品，為客戶提前鎖定現(xiàn)有收益，通過對簽約客戶的產(chǎn)品信息傳導和對接，對行外客戶的營銷跟進，吸引更多的客戶歸集更多的資金購買更高收益的產(chǎn)品。圍繞總省行的部署，引導客戶通過久期錯配，獲取較好收益的同時，為該行創(chuàng)造更多的收益貢獻。
抓實維護。通過融e聯(lián)、微信、短信等方式，為客戶提供產(chǎn)品到期提醒、生日及節(jié)日祝福、新產(chǎn)品推薦等，持續(xù)加強與客戶之間的聯(lián)系，增強客戶粘性；堅持因客施策，按照客戶的風險偏好，以客戶收益最大化為核心，對接不同產(chǎn)品，對持有凈值型產(chǎn)品的客戶堅持定期與客戶溝通凈值變化，讓客戶明白產(chǎn)品收益走向；對已簽約的客戶持續(xù)做好跟蹤工作，定期上門走訪，爭取客戶在該行資產(chǎn)更大化；根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、興趣愛好、貢獻度等將客戶分群，積極邀請客戶參加不同品味的對口活動，增進與客戶感情，為持續(xù)開展營銷奠定了基礎(chǔ)。
