工行長(zhǎng)治高新區(qū)支行以打造一支優(yōu)秀的客戶經(jīng)理隊(duì)伍為目標(biāo)，進(jìn)一步加強(qiáng)客戶經(jīng)理日常管理，規(guī)范客戶經(jīng)理工作行為和職責(zé)，創(chuàng)新工作機(jī)制，努力實(shí)現(xiàn)個(gè)人營(yíng)銷業(yè)績(jī)提升和全轄經(jīng)營(yíng)目標(biāo)共贏的工作目標(biāo)。
建立日常工作機(jī)制。堅(jiān)持“客戶經(jīng)理內(nèi)部日常運(yùn)作與外圍客戶日常維護(hù)管理工作相結(jié)合”。一是實(shí)施客戶經(jīng)理“工作日志、周工作例會(huì)、月工作小結(jié)和季度工作總結(jié)”的管理模式，重點(diǎn)體現(xiàn)客戶經(jīng)理在每日營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)所必須完成的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，每周工作計(jì)劃及其落實(shí)情況分析，每月工作完成進(jìn)度小結(jié)和季度工作目標(biāo)完成情況及存在的問(wèn)題、解決的辦法措施等。二是加強(qiáng)存量客戶關(guān)系維護(hù)，將全行法人客戶及個(gè)人貸款客戶全部分解到個(gè)人，按客戶經(jīng)理分工的客戶對(duì)象，采取“區(qū)別服務(wù)、分層維護(hù)”的存量客戶維護(hù)管理。三是強(qiáng)化增量客戶維護(hù)。建立存量客戶工作聯(lián)絡(luò)機(jī)制，及時(shí)掌握客戶開(kāi)戶信息，了解客戶對(duì)支行的金融服務(wù)需求和意向。
創(chuàng)新市場(chǎng)開(kāi)拓機(jī)制。一是以引進(jìn)新增客戶和項(xiàng)目為主體，以挖掘他行優(yōu)質(zhì)客戶為突破，實(shí)現(xiàn)支行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和綜合負(fù)債業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，努力開(kāi)拓業(yè)務(wù)市場(chǎng)，增強(qiáng)業(yè)務(wù)發(fā)展后勁。二是做好新落戶客戶的后期管理與維護(hù)工作。加強(qiáng)企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)范管理與指導(dǎo)工作，引導(dǎo)企業(yè)更多地使用我行金融產(chǎn)品，督促企業(yè)銷售資金歸行、結(jié)算、理財(cái)、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)的開(kāi)辦，加速資金周轉(zhuǎn)，提升銀行與企業(yè)綜合效益的快速提升。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)營(yíng)銷機(jī)制。一是全力拓展法人客戶市場(chǎng)，深入開(kāi)展市場(chǎng)營(yíng)銷，不斷擴(kuò)大支行優(yōu)質(zhì)法人客戶市場(chǎng)資源，實(shí)現(xiàn)法人客戶拓展目標(biāo)。二是積極穩(wěn)固法人客戶關(guān)系，深度挖掘客戶需求，積極跟蹤服務(wù)客戶，實(shí)現(xiàn)存量客戶存貸款業(yè)務(wù)占比及增量目標(biāo)的雙提升。三是認(rèn)真開(kāi)展全產(chǎn)品營(yíng)銷與交叉銷售，提高各項(xiàng)業(yè)務(wù)在法人客戶市場(chǎng)上的占有率和覆蓋率。四積極拓展個(gè)人中高端客戶市場(chǎng)，特別是拓展個(gè)人資產(chǎn)在20萬(wàn)元以上的優(yōu)質(zhì)客戶，提高全行個(gè)人中高端客戶市場(chǎng)占比，大力推行進(jìn)社區(qū)、進(jìn)市場(chǎng)、進(jìn)重點(diǎn)項(xiàng)目開(kāi)展專項(xiàng)營(yíng)銷的工作機(jī)制，努力尋求個(gè)人住房按揭貸款合作項(xiàng)目，穩(wěn)健推進(jìn)個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)，拉動(dòng)個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人汽車貸款、個(gè)人商用房貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展。
健全團(tuán)隊(duì)管理機(jī)制。一是加強(qiáng)客戶經(jīng)理金融法規(guī)、職業(yè)操守、員工守則等相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，以提高個(gè)人綜合素質(zhì)，構(gòu)筑牢固的思想防線，為市場(chǎng)營(yíng)銷工作奠定良好基礎(chǔ)。二是規(guī)范個(gè)人工作行為。加強(qiáng)客戶經(jīng)理履職管理，引導(dǎo)客戶經(jīng)理正確處理好內(nèi)外部工作關(guān)系，堅(jiān)持“先外后內(nèi)、先急后緩、先易后難”的工作步驟，把客戶的需要放在首位，更好地滿足客戶的金融需求。三是倡導(dǎo)團(tuán)結(jié)協(xié)作的合作精神。激勵(lì)客戶經(jīng)理在分工協(xié)作的基礎(chǔ)上，體現(xiàn)團(tuán)隊(duì)協(xié)作戰(zhàn)斗精神，全力完成各項(xiàng)工作目標(biāo)。
