2022年以來，工行大同分行按照“全行辦，高管辦”的私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展理念，圍繞“增客戶、增資產(chǎn)，增收入”三個(gè)目標(biāo)，通過“三高引領(lǐng)，機(jī)制保障，非金融服務(wù)”等方式，推動(dòng)了私人銀行業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，不僅成為打造“第一個(gè)人金融銀行”發(fā)展戰(zhàn)略的新動(dòng)力，也為全轄經(jīng)營績效的提升開辟了新的增長空間，呈現(xiàn)出良好的發(fā)展態(tài)勢，私人銀行資產(chǎn)提升全省奪冠。
以“三高”為引領(lǐng)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)“全行辦”。該行始終將私人銀行業(yè)務(wù)定位為全面打造“第一個(gè)人金融銀行”發(fā)展戰(zhàn)略核心競爭力提升的突破口，堅(jiān)持高標(biāo)定位、高端引領(lǐng)、高管營銷，持續(xù)把各支行一把手作為私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展第一責(zé)任人，連續(xù)開展“高管營銷高端”活動(dòng),全面推進(jìn)零售業(yè)務(wù)高端客戶發(fā)展戰(zhàn)略落地，開展支行行長“一人一戶”競賽，在活動(dòng)過程中各級(jí)管理人員成為全轄發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的主力軍，為實(shí)現(xiàn)私人銀行業(yè)務(wù)“全行辦”起到了引領(lǐng)作用。
以激勵(lì)為保障，激活員工主動(dòng)性。該行持續(xù)以考核引導(dǎo)和機(jī)制保障為主要抓手，以考核引導(dǎo)促進(jìn)理念轉(zhuǎn)變，以激勵(lì)保障促進(jìn)客戶落地。制定印發(fā)《關(guān)于開展私人銀行業(yè)務(wù)專項(xiàng)營銷活動(dòng)的通知》，明確活動(dòng)時(shí)間、目標(biāo)、對(duì)象、激勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)和工作要求，把推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展作為考核主要內(nèi)容，從重規(guī)模到重發(fā)展質(zhì)量，優(yōu)化考核內(nèi)容、改進(jìn)考核方式，發(fā)揮考核指揮棒風(fēng)向標(biāo)的作用，以獎(jiǎng)優(yōu)激勵(lì)管理者擔(dān)重任，打硬仗、創(chuàng)實(shí)績，考核引導(dǎo)、機(jī)制激勵(lì)形成的“組合拳”，掀起了爭攬高端客戶競賽熱潮。
以服務(wù)為支撐，提升客戶滿意度。在私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，該行大膽探索嘗試把非金融服務(wù)作為外拓內(nèi)提的重要抓手，根據(jù)客戶的興趣愛好，持續(xù)創(chuàng)新非金融服務(wù)模式，堅(jiān)持把“非金融服務(wù)”常態(tài)化：邀約私人銀行客戶舉辦醫(yī)療健康服務(wù)、子女教育和高端平臺(tái)聚會(huì)等客戶感興趣的增值服務(wù)活動(dòng)，增加與客戶的接觸、聯(lián)系，達(dá)到與客戶拉近關(guān)系和彼此更加熟悉了解的程度，便于該行更好地為客戶提供服務(wù)和幫助，滿足客戶金融和非金融服務(wù)需求，提升服務(wù)層次，加深與客戶粘度，建立客戶與客戶、客戶與財(cái)富顧問的溝通交流平臺(tái)，拓展私人銀行客戶群體。
以培訓(xùn)為依托，促進(jìn)素質(zhì)大提高。加大私人銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，采用“請(qǐng)進(jìn)來、走出去”“遠(yuǎn)程教育”“結(jié)構(gòu)化培訓(xùn)"“以工代訓(xùn)"等多種形式，更好地提高職業(yè)素養(yǎng)，增強(qiáng)職業(yè)精神，熟悉專業(yè)知識(shí)，掌握實(shí)踐技能。在全轄推廣私人銀行專業(yè)資格認(rèn)證考試，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的專業(yè)知識(shí)、溝通技能、禮儀修養(yǎng)、文化底蘊(yùn)的培訓(xùn)，縮小客戶經(jīng)理與高端客戶的溝通差距，熟練掌握私人銀行金融產(chǎn)品內(nèi)容和特點(diǎn)，逐步提高顧問咨詢、全權(quán)委托資產(chǎn)管理的能力。
