工行長治南街支行嚴(yán)格排查審慎管理 多手段杜絕涉案賬戶

   受疫情影響，經(jīng)濟(jì)下行，涉案個(gè)人賬戶數(shù)量持續(xù)上漲，工行長治南街支行加大對個(gè)人賬戶開立的監(jiān)管審核力度，將防范涉案賬戶納入常態(tài)化管理。該行的主要做法有：

   開卡環(huán)節(jié)充分進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示及業(yè)務(wù)審核。該行要求辦卡人員嚴(yán)格落實(shí)個(gè)人賬戶管理“多詢問、細(xì)審核、嚴(yán)審批、重警示、必回訪”的工作要求，對新開戶客戶要求簽署《中國工商銀行個(gè)人結(jié)算賬戶開立和使用風(fēng)險(xiǎn)提示書》，充分提示客戶買賣、出借銀行賬戶面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，對于客戶存在回避情況、辦卡并非本人使用、手機(jī)號并非本人使用的情況拒絕開戶，嚴(yán)格把控開戶源頭，對異地戶籍開戶、掛失換卡、新開手機(jī)銀行、新開U盾等業(yè)務(wù)審核，進(jìn)一步加強(qiáng)身份識別，做好風(fēng)險(xiǎn)提示工作。

   日常工作中注重總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與提升識別度。該行經(jīng)常性地通過晨會(huì)組織員工集中學(xué)習(xí)涉案賬戶案例，總結(jié)涉案賬戶群體特征，要求對風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)客群、及有掛失換卡、更換手機(jī)號記錄或睡眠卡突然激活使用的行為的客群，加大審核力度。

   建立開卡后回訪工作專項(xiàng)督導(dǎo)機(jī)制。嚴(yán)格按照“開戶必回訪”的原則，對新開卡客戶，安排專人利用班后時(shí)間進(jìn)行電話回訪，對于排查中存在異常的賬戶，將涉案后果及影響以更直觀的方式告知客戶，令客戶更加直觀的感知到出租出借等違法犯罪行為對自身的危害及影響，必要時(shí)，實(shí)行賬戶“止收止付”管控措施，及時(shí)采取核查、清理、整改、落實(shí)的閉環(huán)管理模式，確保排查環(huán)節(jié)落實(shí)到位。