建行長(zhǎng)沙師大支行履行客戶盡職調(diào)查 筑牢“反洗錢”防線

  隨著《反洗錢法》的出臺(tái)，反洗錢工作近兩年不論是從思想重視程度還是從工作量上都被提到前所未有的高度。反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，是穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、保持自身競(jìng)爭(zhēng)力的實(shí)際需要，同時(shí)，也是促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的客觀要求�？蛻舯M職調(diào)查這項(xiàng)反洗錢最基本也是最首要的工作自然而然成為營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作的關(guān)鍵和重點(diǎn)。
 
  近半年以來(lái)建行長(zhǎng)沙師大支行已處理盡職調(diào)查五百余筆，成功提交重點(diǎn)可疑交易報(bào)告一篇。如何在實(shí)際工作中做好客戶的盡職調(diào)查？網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)為需從以下幾方面入手：
 
  1.遵循“了解你的客戶”或者“客戶盡職調(diào)查”原則識(shí)別客戶。
 
  2. 進(jìn)一步加強(qiáng)客戶識(shí)別，做好賬戶后續(xù)跟蹤管理。
 
  3.加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。
 
  作為銀行工作人員，如果業(yè)務(wù)素質(zhì)不夠，缺乏過(guò)硬的專業(yè)技能，即使面對(duì)可疑的金融交易也難以甄別。在日常工作中一是提高合規(guī)意識(shí)，從思想上重視反洗錢工作；二是要在工作中總結(jié)提取經(jīng)驗(yàn)，實(shí)踐出真知；三是加強(qiáng)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高有效防范和查處洗錢犯罪活動(dòng)的能力。