近日，上級行下發(fā)了關(guān)于信用卡套現(xiàn)等四類員工異常行為治理的風(fēng)險提示，該行高度重視，立即召開專題會議，布置針對四類員工異常行為專項排查行動。
一是對員工信用卡使用情況進行排查，對員工持有行用卡張數(shù)，額度等情況進行摸底排查，要求員工打印信用卡賬戶明細(xì)，同時打印個人征信報告，通過賬戶明細(xì)和征信報告相結(jié)合的排查方式進行比對排查，形成了信用卡風(fēng)險排查長效管控機制，堅決杜絕信用卡套現(xiàn)等違規(guī)行為發(fā)生。
二是對違規(guī)出租出借賬戶的行為進行排查。要求員工向支行報備名下賬戶及開通電子銀行數(shù)量情況，各部門網(wǎng)點負(fù)責(zé)人逐人排查員工個人賬戶及網(wǎng)銀使用情況，堅決杜絕將賬戶轉(zhuǎn)借他人使用或幫助客戶過度資金等異常違規(guī)行為的發(fā)生。
三是對違規(guī)擔(dān)保情況進行排查。該行廣泛動員員工提供相關(guān)違規(guī)擔(dān)保線索，在公告欄張貼違規(guī)擔(dān)保排查公告并設(shè)立舉報箱，該行辦公室對員工個人用印情況再次排查梳理。確保了員工無違規(guī)擔(dān)保行為發(fā)生。
四是對異常借貸投資情況進行排查。該行員工賬戶明細(xì)對員工投資轉(zhuǎn)賬行為梳理，強化員工行為日常監(jiān)測，特別是資金異常轉(zhuǎn)賬監(jiān)測，該行各部門負(fù)責(zé)人切實負(fù)起主體責(zé)任，重點對網(wǎng)點從事理財銷售的客戶經(jīng)理崗位重點監(jiān)測，確保全員合規(guī)投資理財，堅決杜絕參與民間投資借貸等違規(guī)違法行為。
通過本次專項排查行動，對員工異常行為起到了警示和預(yù)防作用，同時引導(dǎo)全行員工自覺遵守工行員工行為守則，推動全行安全穩(wěn)健運行，業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。
