面對當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境，為有效扼制洗錢風(fēng)險，打好反洗錢攻堅戰(zhàn)，從源頭上防范和化解金融風(fēng)險，工行常州天寧支行多措并舉提升反洗錢防范和治理工作，保障金融企業(yè)自身的合規(guī)經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展。
一、積極開展宣教，提高思想認識。積極組織各網(wǎng)點結(jié)合自身實際，開展多種形式的反洗錢宣傳活動，一是利用電子門楣屏滾動播放宣傳內(nèi)容、在廳堂醒目位置擺放折頁等形式開展金融知識宣傳活動；二是大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理在大廳內(nèi)利用客戶等候間隙，向客戶講解洗錢特征、危害及主要表現(xiàn)形式，引導(dǎo)客戶識別新型洗錢方式；三是對開立賬戶的單位和個人做好反洗錢內(nèi)容的風(fēng)險提示和防范告知，引導(dǎo)客戶規(guī)范使用賬戶。
二、做好事前管理，抓實抓細日常工作。支行組織反洗錢聯(lián)系人、盡職調(diào)查崗、內(nèi)部協(xié)查崗人員，做好《反洗錢紅線手冊系列微課1-6節(jié)》的參訓(xùn)學(xué)習(xí)及測試工作；做好反洗錢崗位員工簽訂保密承諾、泄密風(fēng)險評估、防泄密警示教育、合規(guī)操作、風(fēng)險提示的培訓(xùn)工作，從而強化了對關(guān)鍵崗位人員、關(guān)鍵環(huán)節(jié)泄密風(fēng)險事前管理與控制，增強風(fēng)險防范意識，提高反洗錢履職能力。同時支行強化了對反洗錢信息泄露違法違規(guī)行為的問責(zé)力度，避免反洗錢泄密事件發(fā)生，牢牢守住反洗錢保密底線。
三、強化賬戶管理，嚴格落實盡調(diào)職責(zé)。為控制風(fēng)險支行嚴控三個環(huán)節(jié)的管理工作：1、開立環(huán)節(jié)：支行嚴控賬戶源頭風(fēng)險，加強對企業(yè)賬戶開立的管理流程，要求客戶經(jīng)理嚴格按照相關(guān)規(guī)定開展實地盡職調(diào)查，對上門調(diào)查過程中存疑客戶進一步開展增強型盡調(diào)，同時認真落實開戶后的賬戶回訪工作。2、調(diào)額環(huán)節(jié)：對新開戶即調(diào)整網(wǎng)銀支付限額的開展進行實地盡調(diào)，了解企業(yè)資金往來情況，對實際經(jīng)營規(guī)模與網(wǎng)銀支付限額設(shè)置不合理的主動進行調(diào)整。3、存續(xù)環(huán)節(jié)：對長期不動戶轉(zhuǎn)正常賬戶，網(wǎng)銀證書掛失補制、企業(yè)名稱變更、法人變更等企業(yè)基本信息變更的重新核實網(wǎng)銀限額是否設(shè)置合理，不合理的調(diào)整限額。
四、重視預(yù)警信息，積極開展協(xié)查工作。支行高度重視風(fēng)控系統(tǒng)產(chǎn)生的風(fēng)險預(yù)警信息，及時查看并認真處理有關(guān)協(xié)查、盡調(diào)等工作任務(wù)。提高對可疑交易的警惕度，對協(xié)查內(nèi)容認真落實，核實客戶資金的實際用途、執(zhí)行大額和可疑交易報告制度。同時配合上級行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查，嚴格落實賬戶信息完善、更新、控制措施要求，對認定存在風(fēng)險的賬戶要“零延遲”實行必要管控。
下一步，工行常州天寧支行仍將定期開展形式多樣的宣講活動，提高客戶的風(fēng)險意識，引導(dǎo)客戶自覺遠離洗錢犯罪。同時組織全員不斷學(xué)習(xí)更新反洗錢知識，樹立應(yīng)有的反洗錢意識，提升對洗錢行為的識別和處理能力，不斷總結(jié)工作中問題和不足，尋求解決問題的新思路，切實履行好自身的反洗錢義務(wù)。
