2022年，崇禮支行堅持“三增三降三強(qiáng)化”工作思路，強(qiáng)化風(fēng)險意識和底線思維，緊緊圍繞“打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融安全”的目標(biāo)，積極發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)第一道防線作用，切實履行反洗錢義務(wù)。
一是堅持客戶身份識別做在前。支行對客戶身份識別工作和客戶信息維護(hù)工作常抓不懈，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和上級行各級工作要求，持續(xù)開展存量客戶的信息完整工作，同時，對全行對公客戶進(jìn)行持續(xù)識別和完善，促進(jìn)客戶身份識別工作不斷取得新突破。
二是盯緊大額交易及可疑交易。支行嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)的要求上報相關(guān)數(shù)據(jù)，定期報送報告，強(qiáng)化電話溝通，及時掌握最新情況。同時，加強(qiáng)可疑交易監(jiān)測和甄別質(zhì)量管理，持續(xù)提升可疑交易報告價值。
三是持續(xù)開展反洗錢培訓(xùn)。支行全員持續(xù)參加線上培訓(xùn)工作，強(qiáng)化反洗錢基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)和提高，全面提升全員專業(yè)素質(zhì)，提高培訓(xùn)效果。同時，結(jié)合具體案例的學(xué)習(xí)和案防會的開展，積極了解國內(nèi)外反洗錢形勢、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作職責(zé)，強(qiáng)化合規(guī)意識，夯實全行內(nèi)控基礎(chǔ)。
四是高度關(guān)注回復(fù)風(fēng)險提示。支行緊跟監(jiān)管要求，對下發(fā)的風(fēng)險提示，認(rèn)真分析原因，加強(qiáng)風(fēng)險意識，特別是高度重視違規(guī)開立賬戶、電信詐騙、地下錢莊等違規(guī)行為，找準(zhǔn)工作薄弱環(huán)節(jié)，舉一反三，逐步規(guī)范各項操作。
