電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。
針對網(wǎng)絡(luò)電信詐騙活動持續(xù)高發(fā)、手段不斷翻新的現(xiàn)狀，明德南街支行立足防范客戶和銀行經(jīng)營風(fēng)險，采取多種措施有效保障客戶的資金安全。
近日，明德南街支行營業(yè)大廳里正在繁忙的辦理社�？ǖ热粘I(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理巡視時發(fā)現(xiàn)一位老人家神情焦慮緊張，手里拿著一張已辦理好的200元轉(zhuǎn)賬匯款回單。大堂經(jīng)理主動上前詢問老人家是否遇到了什么事情，老人家說有人讓他匯款200元處理賬務(wù)問題，處理完畢后會返還幾千元到他卡上，可錢已經(jīng)轉(zhuǎn)過去，卻遲遲沒看到錢轉(zhuǎn)回來，所以老人家非常著急。大堂經(jīng)理一聽，馬上警覺起來，把老人家?guī)У嚼碡攨^(qū)，詢問事情的具體經(jīng)過，并提示老人家可能遇到了電信詐騙，希望老人家警醒，但是老人家表示拒絕并匆匆離開。
鑒于情況緊急，大堂經(jīng)理隨即將情況報告給會計主管，會計主管馬上對收款人信息進行查詢，發(fā)現(xiàn)收款人是在深圳的工商銀行開的戶，但預(yù)留手機號碼卻是在河南鄭州，覺得該收款人有巨大嫌疑。但是老人家已深陷其中，我們嘗試著給老人家打電話說明情況，并以剛才的匯款有一些問題為由，勸解他到銀行一趟。兩個小時以后，老人家攜帶一萬元現(xiàn)金來到支行，要求繼續(xù)向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬，此時之前聯(lián)系的當?shù)嘏沙鏊窬糙s到了支行，和我行工作人員一起勸阻老人家，避免其遭受后續(xù)的經(jīng)濟損失。
經(jīng)民警了解，老人家患有糖尿病多年，被蒙騙在網(wǎng)上陸續(xù)購買了4萬多元藥品，服用后并未見效，昨天接到一名謊稱中國消費者協(xié)會工作人員電話，說已經(jīng)抓到之前騙他買藥的醫(yī)藥商，現(xiàn)在要將被騙金額退還，要求老人家到銀行匯款200元辦理公證費和工本費，老人家深信不疑，早上來支行辦理了匯款業(yè)務(wù)。隨即，騙子又告訴老人家，退還金額較大，需要大額跨行手續(xù)費和稅費，要求老人家繼續(xù)匯款，這就是一起典型的電信詐騙案例！民警告訴老人家，若公安部破獲任何案件，會要求受害人到當?shù)毓矙C關(guān)辦理手續(xù)，并由法院統(tǒng)一扣劃，并不會打電話給受害人，更不會要求受害人向任何賬戶轉(zhuǎn)錢！到此，客戶終于醒悟過來。
雖然犯罪分子要求匯入的金額不大，但他們會通過后續(xù)手段，來取得客戶信任并達到繼續(xù)詐騙客戶錢財目的。此次能成功的阻止案件的發(fā)生絕非偶然，支行員工高度的警覺心和責任心不僅挽回了客戶的損失，更拉近了建行與客戶的距離。
