為了有效普及金融知識(shí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，進(jìn)一步提高防范處置非法集資工作的精準(zhǔn)度，提升員工非法集資宣傳能力和解釋水平，營造濃厚的防范非法集資宣傳活動(dòng)氛圍，張家口宣化支行四個(gè)加強(qiáng)提高防范非法集資水平。
一、加強(qiáng)培訓(xùn)及防范力度。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及員工開展制度規(guī)范、案件防范等培訓(xùn)，加大典型案例、風(fēng)險(xiǎn)提示等學(xué)習(xí)教育警示力度，嚴(yán)格按照規(guī)章制度執(zhí)行。各網(wǎng)點(diǎn)要加強(qiáng)防范非法集資或其他非法活動(dòng)的監(jiān)測，持續(xù)開展“守住錢袋子，護(hù)好幸福家”防范非法集資活動(dòng)，積極面向公眾進(jìn)行防非宣傳教育。
二、加強(qiáng)員工和場所管理。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為網(wǎng)點(diǎn)廳堂服務(wù)管理的第一責(zé)任人，堅(jiān)決杜絕各種形式的駐點(diǎn)和違規(guī)銷售，要時(shí)刻警惕可疑人員利用我行場所實(shí)施各類金融詐騙等違法活動(dòng)。強(qiáng)化員工及辦公場所管理，加強(qiáng)營業(yè)場所巡查和員工異常行為排查，嚴(yán)防內(nèi)外部人員利用我行網(wǎng)點(diǎn)、柜面等交易渠道開展非法集資活動(dòng)。
三、加強(qiáng)第三方機(jī)構(gòu)管理。嚴(yán)禁任何第三方機(jī)構(gòu)違規(guī)駐點(diǎn)并開展?fàn)I銷活動(dòng)。特別是對(duì)于與我行有合作關(guān)系的機(jī)構(gòu)，要嚴(yán)格進(jìn)行審查、加強(qiáng)管理，防范此類機(jī)構(gòu)及人員利用我行名義進(jìn)行不當(dāng)營銷。
四、加強(qiáng)檢查及問責(zé)。充分利用融安e信、反洗錢系統(tǒng)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)智能管理系統(tǒng)等大數(shù)據(jù)平臺(tái)加大對(duì)賬戶交易、業(yè)務(wù)辦理中涉嫌非法集資情況的識(shí)別，及時(shí)報(bào)告可疑線索。發(fā)現(xiàn)員工組織、參與非法集資行為及時(shí)進(jìn)行糾改教育，對(duì)履職責(zé)任不到位，造成一定影響的，嚴(yán)格按照規(guī)章制度進(jìn)行問責(zé)。
