為有效消除案件隱患、規(guī)避業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)內(nèi)控管理和操作風(fēng)險(xiǎn)力度，工行長(zhǎng)治捉馬東街支行充分統(tǒng)一思想，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持以人為本，以“質(zhì)量效益、創(chuàng)新發(fā)展、管理監(jiān)督、安全和諧”和工總行“48”字經(jīng)營(yíng)方針為中心開展各項(xiàng)工作，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下經(jīng)常對(duì)本行干部員工思想行為、動(dòng)態(tài)工作進(jìn)行嚴(yán)格檢查，適時(shí)提出“五個(gè)落實(shí)”，扎扎實(shí)實(shí)做好案件防范工作。
一、落實(shí)內(nèi)控管理，完善內(nèi)控制度。在開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作中，根據(jù)總行《中國(guó)工商銀行內(nèi)控管理工作要求》，每月月初定期召開內(nèi)控及案防及員工思想動(dòng)態(tài)分析會(huì)議，同時(shí)了開展以“糾違規(guī)、促內(nèi)控、防案件”為主題的案件防范活動(dòng)，針對(duì)拒、退業(yè)務(wù)不時(shí)發(fā)生的現(xiàn)狀，結(jié)合支行具體實(shí)況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，迅速制定出了切實(shí)可行的《捉馬東街支行案件防范實(shí)施方案》，通過學(xué)習(xí)上級(jí)行《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》、《員工違規(guī)積分管理實(shí)施細(xì)則》《十嚴(yán)禁》等文件精神，要求每位干部員工嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行，實(shí)現(xiàn)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)“點(diǎn)、線、面”相結(jié)合的全方位風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理工作。
二、落實(shí)組織制度，細(xì)化案件責(zé)任。根據(jù)上級(jí)行案件防范措施制度，成立了由“一把手”組成的員工思想行為動(dòng)態(tài)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組嚴(yán)格落實(shí)加強(qiáng)案件查找和責(zé)任追究工作，經(jīng)常性召開專題會(huì)議討論研究員工近期的思想行為動(dòng)態(tài)工作，案件防范工作，領(lǐng)導(dǎo)小組分工明確、責(zé)任到位，通過教育全員牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)防范、案件防范意識(shí)，達(dá)到穩(wěn)步、健康發(fā)展的目的。
三、落實(shí)上級(jí)要求，強(qiáng)化業(yè)務(wù)檢查。在落實(shí)員工思想行為動(dòng)態(tài)工作中，捉馬東街支行緊緊抓住要點(diǎn)，有條不紊的開展工作，該行把重點(diǎn)防范放在業(yè)務(wù)工作的薄弱環(huán)節(jié)上來(lái)抓，特別是對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)常性進(jìn)行深入檢查，檢查內(nèi)容涉及到客戶經(jīng)理是否違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)，是否代客戶保管印章，對(duì)客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品是否進(jìn)行了個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，辦理個(gè)貸業(yè)務(wù)是否違規(guī)操作等內(nèi)容，尤其是對(duì)信用卡的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了重點(diǎn)檢查，對(duì)查出的問題認(rèn)真進(jìn)行分析，對(duì)原因的形成進(jìn)行了及時(shí)處理，做到及時(shí)整改，把案件消滅在了萌芽狀態(tài)。
四、落實(shí)學(xué)習(xí)制度，強(qiáng)化行為動(dòng)態(tài)。捉馬東街支行在轄區(qū)大力開展對(duì)法律、法規(guī)、反洗錢、防止網(wǎng)絡(luò)詐騙、銀行各項(xiàng)規(guī)章制度的思想教育活動(dòng)，以此，提高員工自我約束能力和案件防范能力，對(duì)所轄員工的日常行為和不良反映經(jīng)常性地進(jìn)行大排查，每個(gè)員工均簽署了思想行為動(dòng)態(tài)承諾書，有效遏制員工參賭、嫖妓、吸毒、經(jīng)商辦企業(yè)，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、代客保管等違法亂紀(jì)行為的產(chǎn)生，。
五、落實(shí)整改制度，提高管理水平。平時(shí)，捉馬東街支行定時(shí)不定時(shí)的召開案件防范專題會(huì)，尤其是在業(yè)務(wù)工作檢查中，本著業(yè)務(wù)運(yùn)行、安全防范和內(nèi)控管理為目的，著重看實(shí)情、重實(shí)效，檢查內(nèi)容非常全面，主要側(cè)重于個(gè)人金融業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等相關(guān)內(nèi)容，并且教育全員牢固樹立案防觀念，在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)做到不違章、不違規(guī)，不踏雷區(qū)、不踩雷，從源頭上杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)的形成。
