2022年一季度至今，淮安生態(tài)新城科技支行積極響應(yīng)省市分行的“降低個(gè)人涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)”的戰(zhàn)略目標(biāo)，同時(shí)結(jié)合淮安地區(qū)個(gè)人涉案賬戶的比例，及時(shí)調(diào)整個(gè)人賬戶設(shè)立的方式，將降低個(gè)人賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)作為日常工作的重點(diǎn)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，不斷調(diào)整辦卡流程，努力做到個(gè)人賬戶設(shè)立零風(fēng)險(xiǎn)。
一、加強(qiáng)組織學(xué)習(xí)個(gè)人賬戶設(shè)立，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)。該行高度重視個(gè)人賬戶開立工作，不斷組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)員工對(duì)于個(gè)人涉案賬戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，同時(shí)積極響應(yīng)上級(jí)行要求，要求負(fù)責(zé)個(gè)人賬戶開立的第一手經(jīng)辦員工，通過(guò)公安機(jī)關(guān)的講課培訓(xùn)，集中進(jìn)行學(xué)習(xí)教育。
二、嚴(yán)格審查個(gè)人賬戶開立，做好客戶提醒。該行網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理通過(guò)觀察、詢問、提醒的方式，對(duì)到店的個(gè)人客戶進(jìn)行嚴(yán)格的審核，觀察到店客戶的業(yè)務(wù)需求、情緒、動(dòng)作等。同時(shí)，通過(guò)詢問到店客戶的辦卡用途、工作以及一些日常的關(guān)于用途方面的問題，來(lái)判斷出客戶辦卡的真實(shí)性，并在客戶辦卡的途中，多次提醒客戶辦卡必須本人使用，不能借給其他人使用。
三、加強(qiáng)個(gè)人賬戶控制排查，打造回訪團(tuán)隊(duì)。該行專門成立個(gè)人賬戶回訪團(tuán)隊(duì)，落實(shí)工作責(zé)任，對(duì)每日辦卡的客戶進(jìn)行回訪，與開立個(gè)人賬戶的具體經(jīng)辦員工進(jìn)行配合，對(duì)可疑賬戶進(jìn)行重點(diǎn)排查，嚴(yán)格控制涉案賬戶比例，有效降低個(gè)人賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)。
