2022年以來，工行大同和陽支行緊緊圍繞總行工作思路，用好總行提出的工作方法，堅(jiān)持“揚(yáng)長、補(bǔ)短、固本、強(qiáng)基”布局，結(jié)合自身經(jīng)營實(shí)際，堅(jiān)持以客戶為中心，以市場和產(chǎn)品為抓手，大力開展私銀保險(xiǎn)產(chǎn)品推廣和宣傳，不斷拓寬中收渠道。主要做法是：
激活新思路、狠抓服務(wù)獲客源。支行把保險(xiǎn)營銷作為提升中收的有力手段，積極謀篇布局，全員對(duì)標(biāo)同業(yè)戮力行，每周的營銷分析會(huì)多次研究獲客出單的服務(wù)措施和激勵(lì)辦法，最大限度激發(fā)全員營銷活力和動(dòng)能。通過每周兩次開展“保險(xiǎn)進(jìn)萬家，幸福你我他”的沙龍活動(dòng)，奠定了強(qiáng)大的客群基礎(chǔ)，實(shí)實(shí)在在提高保險(xiǎn)營銷覆蓋面和工作效率，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)出單量質(zhì)雙提升。
精細(xì)抓管理，捕捉信息巧營銷。領(lǐng)導(dǎo)重視是產(chǎn)品推廣的關(guān)鍵所在。首先得益于省行私銀中心擴(kuò)大了合作的渠道，這樣客戶經(jīng)理營銷的產(chǎn)品品種多了，客戶選擇的空間和范圍也增加了，其次是大同分行私人銀行部李經(jīng)理兩手抓兩手硬的對(duì)路工作方法，讓所有客戶經(jīng)理深的裨益，在不定期下沉支行督導(dǎo)調(diào)研的基礎(chǔ)上，了解掌握第一手客戶經(jīng)理的困惑、營銷痛點(diǎn)和突破點(diǎn)，每周讓合作的保險(xiǎn)公司進(jìn)行兩次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，給客戶經(jīng)理詳細(xì)講解產(chǎn)品要點(diǎn)，讓每位客戶經(jīng)理準(zhǔn)確掌握產(chǎn)品，以便推薦給客戶的時(shí)候才更有說服力，并且李經(jīng)理經(jīng)常打電話督促客戶經(jīng)理們找尋目標(biāo)客戶，機(jī)會(huì)不等人，爭取實(shí)現(xiàn)早日出單。
團(tuán)隊(duì)齊發(fā)力，滴水穿石獲突破。今年傳統(tǒng)理財(cái)轉(zhuǎn)化為新規(guī)理財(cái)后，理財(cái)凈值有了波動(dòng)，支行行長認(rèn)為這是營銷期交保險(xiǎn)的好時(shí)機(jī)，通過集中客戶經(jīng)理座談，開闊發(fā)散思維，鼓勵(lì)大家創(chuàng)新思維模式，有的放矢，積極進(jìn)取。全員通過線上線下廣為宣傳，積極溝通交流保險(xiǎn)理念，力促客戶思維定式轉(zhuǎn)變，使眾多客戶從排斥到認(rèn)知到認(rèn)同到認(rèn)可，逐漸轉(zhuǎn)變了資產(chǎn)配置思路，接下來專人積極跟進(jìn)對(duì)接，詳實(shí)介紹幾款該行代銷的期交產(chǎn)品，對(duì)中小意向客戶就量身定制詳細(xì)期交保險(xiǎn)計(jì)劃書，對(duì)私銀客戶積極推薦大同私銀中心和泰康人壽聯(lián)手的客戶專享產(chǎn)品，著重介紹了泰康的養(yǎng)老社區(qū)，引導(dǎo)客戶興趣，找到了客戶需求契合點(diǎn)。
培訓(xùn)提技能，戮力奮戰(zhàn)有實(shí)力。機(jī)會(huì)都是給有準(zhǔn)備的人。為了不打無把握的仗，該行積極組織全員以現(xiàn)場、脫產(chǎn)、視頻、微課程等多種方式開展以理念、知識(shí)、技能、實(shí)戰(zhàn)和企業(yè)文化為內(nèi)容的全員綜合素質(zhì)線上線下提升培訓(xùn)，不斷提升大家綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力， 為業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展奠定了人才基礎(chǔ)。
