工行邢臺冶金支行成功堵截疑似新開卡電信詐騙行為

  一日中午，兩位中年男客戶來到工行邢臺冶金支行營業(yè)室，還未掃碼登記，其中一人便匆匆詢問在大堂值守經(jīng)理新辦銀行卡有什么要求，菅經(jīng)理提示客戶做好登記后將兩人迎入網(wǎng)點詳細介紹。當?shù)弥�是另一位客戶辦卡，且其身份證地址為外地時，菅經(jīng)理提高了警惕。耐心詢問這名客戶辦卡原因時，這位辦卡客戶只說是領(lǐng)取工資使用便支支吾吾說不出來其他信息，而另一位陪同的客戶始終以強勢的語氣回應(yīng)，稱二人是同事關(guān)系，辦卡的客戶是新入職的技術(shù)人員，下午就要用卡。菅經(jīng)理詢問辦卡客戶能否提供工作證明或是否有公司微信工作群可以佐證其相關(guān)信息，該客戶拒絕提供證明并稱沒有公司工作群。 

  一系列答復(fù)下來，菅經(jīng)理判斷該客戶涉及出租出借銀行卡的風(fēng)險較大，便讓客戶先行休息等待，隨后撥通反詐中心電話，詳細描述情況后，反詐中心李警官稱千萬不要辦卡，電信詐騙的可能性非常大，并讓該辦卡客戶接聽電話。此時另一名陪同人員看勢不妙早早就以先回公司為由先行離去。在李警官的問詢下該辦卡客戶坦言自己并不認識此人，之所以辦卡是因為自己辦了網(wǎng)貸，網(wǎng)貸公司稱下午有十萬貸款要轉(zhuǎn)賬到這張卡，讓該客戶辦好卡后交給他們。李警官告知其銀行卡要本人使用，此貸款公司的真實性還需進一步核實，后續(xù)讓菅經(jīng)理登記好客戶身份信息后便讓客戶離去。離店前，菅經(jīng)理再次告知該客戶謹防網(wǎng)貸詐騙，不要出租出借銀行卡于他人，后該客戶離店。 

  近來，銀行卡出租出借案件頻發(fā)，辦卡時的使用理由多種多樣，此案例中，辦卡客戶在他人的陪同下辦卡，且有被操控之勢，長住地址非本地，工作證明、公司微信群等相關(guān)判別信息均無法提供，辦卡風(fēng)險性極大。該行在面對開卡客戶，實事求是，靈活判斷，及時堵截電信詐騙風(fēng)險事件，將風(fēng)險之焰撲滅于源頭。