工行長治八一路支行多舉措遏制涉案賬戶

   為認(rèn)真貫徹落實(shí)省市分行涉案賬戶防控要求，工行長治八一路支行加強(qiáng)個人賬戶開戶審查力度，堅決遏制開立涉案賬戶，對嫌疑賬戶采取針對性管控措施，堵塞防控漏洞，提升風(fēng)險防控水平和運(yùn)營質(zhì)量。

   一、晨會講解，提升全員責(zé)任意識。八一路支行利用晨會時間向各位員工講解涉案賬戶易開戶人群特征及年齡分布。賬戶開立涉及多個崗位，各崗位要落實(shí)主體責(zé)任，明晰開戶流程，嚴(yán)格把關(guān)開戶各個環(huán)節(jié)，對涉案賬戶零容忍。

   二、及時匯報，通力合作。按照省分行要求，八一路支行根據(jù)當(dāng)日開卡實(shí)際情況，對當(dāng)日新開疑存賬戶或因輿情等壓力而為客戶開立的賬戶，及時報告市分行個金部，在避免投訴的同時壓降涉案賬戶。

   三、職責(zé)明確，內(nèi)外聯(lián)動。八一路支行將客戶開卡環(huán)節(jié)分為四步。第一步，廳堂客服指導(dǎo)客戶填寫個人信息表、風(fēng)險提示書，并通過e辦公核查客戶姓名與手機(jī)號是否相匹配，匹配后方可進(jìn)入開卡環(huán)節(jié)。第二部，運(yùn)營主管通過個金智能風(fēng)控系統(tǒng)核查客戶風(fēng)險等級，對于中高風(fēng)險客戶提高警惕性。第三步，前臺柜員通過50403交易查詢客戶是否屬于管控狀態(tài)，對于受管控客戶應(yīng)委婉拒絕開卡。第四步，專人客服對網(wǎng)點(diǎn)前一天新開卡客戶進(jìn)行電話回訪，告誡客戶本人規(guī)范用卡，不做違法之事。支行廳堂內(nèi)外聯(lián)動，建立每項(xiàng)工作的專項(xiàng)督導(dǎo)機(jī)制，保證各項(xiàng)工作按時按質(zhì)完成。

   下一步，工行長治八一路支行將繼續(xù)加強(qiáng)賬戶管理，持續(xù)推進(jìn)反洗錢涉案賬戶風(fēng)險排查，切實(shí)從源頭上防范賬戶風(fēng)險。