工行張家口懷來支行認真履行反洗錢工作核心職責

   為加強反洗錢知識學習，提高反洗錢能力，做好日常反洗錢工作，張家口懷來支行開展反洗錢主題學習培訓，要求相關(guān)人員從三個方面認真履行好金融機構(gòu)最核心的反洗錢工作職責，切實將洗錢風險拒之門外，防患于未然。

   一是履行好客戶身份識別職責�？蛻羯矸葑R別是反洗錢工作的基礎(chǔ)，是金融機構(gòu)預防洗錢犯罪、防范金融風險的第一道安全防線。該行要求經(jīng)辦人員要依據(jù)制度規(guī)定，對客戶在開立賬戶或發(fā)生金融交易時進行真實身份的審查、判斷和鑒別，揭開洗錢者的面紗，有效地防范洗錢風險。

   二是履行好客戶資料保存職責。該行嚴格按照安全、準確、完整、保密的原則，采取必要的管理措施，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能夠還原客戶身份識別過程，重現(xiàn)客戶交易全貌，為準確識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件提供所需信息。

   三是履行好客戶交易報告職責。大額和可疑交易報告是金融機構(gòu) 發(fā)揮反洗錢防線作用、發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動的最直接有力的一項工作，為反洗錢執(zhí)法部門提供了基礎(chǔ)信息來源，是反洗錢運行機制的核心環(huán)節(jié)。該行嚴格按照規(guī)定對客戶交易進行分析識別，及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動的蛛絲馬跡，并向監(jiān)管部門報送報告。