工行淮安分行積極落實(shí)人民銀行和外匯局關(guān)于引導(dǎo)企業(yè)堅(jiān)持匯率風(fēng)險(xiǎn)中性的有關(guān)精神，為中小微客戶提供個(gè)性化匯率風(fēng)險(xiǎn)管理方案，協(xié)助企業(yè)提升匯率風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和水平，取得良好成效。近期，工行淮安分行積極引導(dǎo)一戶中小微出口企業(yè)強(qiáng)化匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)工行電子交易平臺(tái)渠道成功辦理一筆掉期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，助力企業(yè)應(yīng)對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)，為其外貿(mào)出口保駕護(hù)航。
某公司為一家紡織品生產(chǎn)出口企業(yè)，主營(yíng)針織紡織品織造銷售和出口貿(mào)易已有二十余年，該公司歷經(jīng)人民幣匯率波動(dòng)長(zhǎng)周期，對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)有較深認(rèn)識(shí)，該公司以往采取過(guò)遠(yuǎn)期結(jié)匯等單一產(chǎn)品模式進(jìn)行匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，日常通過(guò)人民幣貸款方式解決短期資金需求。
自2022年6月以來(lái)，中美貨幣政策分化加劇，推動(dòng)境內(nèi)市場(chǎng)美元/人民幣掉期曲線更多期限跌入負(fù)值區(qū)間，人民幣兌美元即期匯率陷入?yún)^(qū)間波動(dòng)，美元掉期點(diǎn)貼水加深，直觀上遠(yuǎn)期結(jié)匯價(jià)格劣于即期價(jià)，迫使市場(chǎng)主體尤其是出口企業(yè)的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理策略發(fā)生轉(zhuǎn)變。該企業(yè)希望延遲美元結(jié)匯的同時(shí)解決短期人民幣資金使用的需求，并且還希望降低資金使用的成本，縮短業(yè)務(wù)辦理時(shí)間。面對(duì)該企業(yè)的需求，工行淮安分行向該客戶推薦了工行電子交易平臺(tái)渠道的掉期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，通過(guò)線上業(yè)務(wù)辦理渠道縮短客戶業(yè)務(wù)辦理時(shí)間；通過(guò)近端結(jié)匯遠(yuǎn)期購(gòu)匯的掉期結(jié)售匯產(chǎn)品，幫助客戶解決人民幣資金的需求，同時(shí)利用當(dāng)前掉期點(diǎn)倒掛的時(shí)機(jī)，幫助客戶改善匯率管理的收益水平。該產(chǎn)品與企業(yè)的資金需求、企業(yè)人員匯率管理水平相匹配。目前該企業(yè)在工行辦理結(jié)售匯衍生產(chǎn)品套保率達(dá)到25%，相較往年有大幅提升。
工行淮安分行一直重視對(duì)中小微客戶的匯率風(fēng)險(xiǎn)中性宣傳和衍生產(chǎn)品營(yíng)銷工作，通過(guò)客戶沙龍、上門(mén)拜訪、微信營(yíng)銷群等多種方式結(jié)合，保持與客戶的日常密切溝通，積極挖掘客戶潛在需求，提升客戶匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的水平。自6月份以來(lái)，美元對(duì)人民幣匯率遠(yuǎn)期價(jià)格貼水加深，掉期結(jié)售匯業(yè)務(wù)出現(xiàn)收益空間。工行淮安分行適時(shí)推出掉期結(jié)售匯產(chǎn)品，為客戶管理匯率風(fēng)險(xiǎn)提供有利支撐。
工行淮安分行在成功為該企業(yè)辦理衍生產(chǎn)品之后，還定期為該企業(yè)提供衍生品市值評(píng)估，交易臺(tái)賬，結(jié)合企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，持續(xù)做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保所辦理業(yè)務(wù)符合實(shí)需原則，幫助客戶持續(xù)跟蹤套保效果，協(xié)助客戶做好業(yè)務(wù)臺(tái)賬管理，確保存續(xù)交易如期交割。同時(shí)，工行淮安分行持續(xù)跟蹤客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)需求，通過(guò)持續(xù)不斷的宣傳服務(wù)，進(jìn)一步擴(kuò)大該客戶在工行辦理套保的交易量和業(yè)務(wù)品種，不斷拓展業(yè)務(wù)的合作空間。
